大A這兩天腰脊椎都挺直了，值得表揚(yáng),！跟蹤股正在從超賣狀況中反彈,，尤其是半導(dǎo)體股,。
我抄底了,，出于寂寞就把它賣掉了,。
大家都知道,，無論你是專業(yè)交易者還是散戶，資金管理永遠(yuǎn)是第一位的,，所以我們就和大家聊聊資金管理,。我們可以簡單地分為以下幾項(xiàng)：
01.管理交易資金
我們決不能過度貿(mào)易。無論這筆錢是用于股票交易還是外匯交易,，都不能超出我們的承受能力,。如果我們有10萬甚至20萬的醫(yī)療錢、養(yǎng)老錢,、甚至孩子的教育錢,，不建議大家去碰這筆錢。我們用它來進(jìn)行交易,，建議大家使用可用于交易的閑置資金,。在股票市場上，一萬,、兩萬元已經(jīng)很多了,。外匯的話,，、美元就夠了,。特別是對于剛剛進(jìn)入市場,，對這個(gè)市場不熟悉的初學(xué)者來說，不建議您帶入大量資金,。貿(mào)易,。特別不建議大家配置資金，借高利貸,，甚至用有資金成本的錢,，比如向擔(dān)保公司借2毛錢、3毛錢去交易,。不管市場有多好,，我都不建議你這么做。
曾經(jīng)有很多次,，我投資10萬元股票,，賺了20萬元。我賺了30萬元,，然后用這30萬元來分配資金,。分配150萬元后，這150萬元下降了20%,。這在資本里很常見,，但是150萬下跌20%之后，你所有的利潤和本金都會被收回,，有的甚至套利更多,，你會欠很多債務(wù)，所以我們都交易幾千萬,。不要服用過量,。交易資金來源必須在我們的能力范圍內(nèi)。不要想著一夜暴富,。我們應(yīng)該把它當(dāng)作一種事業(yè),、一種職業(yè)。
02.資金管理,，我們要管理什么,？管理其職位。
無論我們是交易股票,、期貨還是外匯，我們開戶后,，我們的頭寸就是資金,，資金是存入賬戶的,。這時(shí)候我們就可以下單、交易了,。在交易之前,，我們需要建立倉位。分發(fā),。
1）,。股票市場：理論上來說，如果我們要交易股票,，倉位,，即單筆倉位的資金，不建議大于我們賬戶資金的10%,，也就是說我們的倉位應(yīng)該控制在10%甚至更低,。如果我們賬戶里有100萬元，我們單筆開倉資金不要超過10萬元,。如果我們賬戶里只有10萬元,，那么單筆開倉資金不要超過1萬元，剩下的90%的資金就用來應(yīng)急,。
市場風(fēng)險(xiǎn)很大,，漲跌面前存在多種可能性。我們保留90%的資金作為后備力量,。如果說這部分資金損失了,，不影響我們后續(xù)的資金補(bǔ)貼。就好像說我有十萬精兵出去打仗一樣,。我先用一萬來測試一下,，然后再補(bǔ)償這一萬。是的,，我們還有九萬,，不會破壞大局。再說了,，能掙一萬塊錢就更好了,，但在掙錢之前，我們首先要保護(hù)自己,，避免損失,，減少損失。我們都必須相信這個(gè)概念,。
2）,。期貨：我們建議您在期貨賬戶單倉使用的資金不超過1/20，因?yàn)槠谪浕径际歉軛U,，從10倍到20倍不等,，甚至更高的杠桿,。加杠桿后，理論上來說,，它的盤中波動(dòng)會比較大,。如果倉位還是10%甚至30%，波動(dòng)太大就會導(dǎo)致我們爆倉,。尤其是如果浮虧較大,，我們就會感到焦慮，影響心態(tài),。心態(tài)不好會影響我們的判斷,，從而對我們的交易產(chǎn)生不利的，甚至是非常不利的,。因此,，我建議期貨賬戶中的資金應(yīng)低于賬戶資金的5%，也就是倉位的1/20,。你可以1/30或1/40,，都可以。
3）,。外匯：我們可以將外匯賬戶分為兩部分,。如果做日內(nèi)交易，建議倉位小于等于1/20,。如果倉位較輕的話,，因?yàn)橥鈪R一般是100倍杠桿，如果倉位較高的話,，可能是400倍到500倍杠桿,。理論上，增加杠桿后風(fēng)險(xiǎn)會增加,。雖然利潤非常令人興奮和誘人,，但風(fēng)險(xiǎn)也隨之增加，所以我們需要減倉,，控制風(fēng)險(xiǎn),。
如果我們要復(fù)利加倉的話，建議您的倉位不要大于2%,，也就是小于等于1/50的倉位,，也就是美元的賬戶。理論上,，你的單筆訂單應(yīng)該是0.2手,，大約10萬美元就是2手，所以使用的保證金只有美元。這就是位置比,。
如果我們未來有機(jī)會獲得一個(gè)大的資金項(xiàng)目,，比如萬美元或者超過萬,、上千萬人民幣,，那么我們對于倉位的風(fēng)控要求就比較嚴(yán)格，這意味著最大的資金回撤不能超過20%或10%,，很多不能超過10%,。如果我們按照10%到20%的榮枯線來設(shè)定，我們的倉位可能會降低,，甚至1%,，甚至更低，因?yàn)槲覀儽仨毐ＷC,，如果不盈利,，我們就會虧損。錢,。但如果損失這么多,，項(xiàng)目就結(jié)束了，所以我們需要減倉,，拉長風(fēng)險(xiǎn)周期,。這個(gè)時(shí)候我們只有抓住機(jī)會，才能盈利,。
那么我們的下單原則是什么呢,？就是順應(yīng)趨勢，做空,，止損,。所以空頭頭寸對于我們來說是一個(gè)非常好的法寶，它可以讓我們在這個(gè)市場上活得更久,。從理論上講,，我們對市場的經(jīng)歷比較多，以后對這個(gè)市場的把握會越來越準(zhǔn),，所以希望大家在這個(gè)點(diǎn)上降低倉位,。大家把立場放低之后，心態(tài)就會好一些,。
03.如何控制單損,？什么是單項(xiàng)損失？
換句話說,，當(dāng)我進(jìn)入這筆交易時(shí),，最大損失金額占我賬戶中的資金總額。我們稱之為單一損失,。
1）股票賬戶單筆虧損：理論上應(yīng)控制在5%至8%,。也就是說,，如果我賬戶里有10萬元，我們用這1萬元建倉,，大約是1/10的開倉,。花費(fèi)元建倉后,，我們能承受的最大損失是
影響我們后續(xù)資金的補(bǔ)貼,，就好比說我有10萬精兵出去打仗，先用1萬去試探,，就是這1萬賠了,，我們還有9萬，不至于壞了大局,。況且那1萬掙的話那是更好不過,，但是我們在沒掙著錢之前，先要做到自保,、不虧,、少虧，我們大家一定要信這個(gè)理念,。
2）.期貨：期貨賬戶單筆建倉資金,，我們建議大家不大于1/20，因?yàn)槠谪浕旧纤怯懈軛U的,，10倍,、20倍不等，甚至有更高的杠桿,，加了杠桿之后,，理論上講它的日內(nèi)波動(dòng)就會比較大。如果說還是10%甚至30%的倉位,，太大的波動(dòng)會導(dǎo)致我們爆倉,，尤其是我們浮虧大的話，心里會焦躁,，會影響心態(tài),，心態(tài)不好會影響我們的判斷，這對我們的交易是不利的,，甚至說是非常不利的,。所以我建議期貨賬戶的資金，應(yīng)該小于賬戶資金的5%,，也就是1/20的倉,，你可以1/30，1/40，都OK,。
3）.外匯：外匯賬戶這一塊我們可以分成兩部分,，如果說我們做日內(nèi)的話，建議也是小于等于1/20的倉,，如果倉位輕一點(diǎn)的話,，因?yàn)橥鈪R一般都是100倍杠桿，高的話可能400倍到500倍杠桿,，加了杠桿以后,，理論上來講風(fēng)險(xiǎn)會加大,，雖然利潤也很嗨,，也很誘人，但是風(fēng)險(xiǎn)也加大了,，所以我們要再降低倉位,，把風(fēng)險(xiǎn)控制住。
如果我們要做復(fù)利加倉的話,，建議你的倉位不能大于2%,，就是小于和等于1/50的倉，也就是1萬美金的賬戶,，理論上來講,，你的單筆下單應(yīng)該在0.2手左右，10萬美金就是2手,，所以動(dòng)用的保證金只有美金這樣子,。這是倉位配比這一塊。
如果說我們將來有機(jī)會拿到一個(gè)大的資金項(xiàng)目,，比如說萬美金或者萬,、幾千萬人民幣以上的，但是我們的頭寸的風(fēng)控要求的比較嚴(yán),，就是說最大資金回撤不能超過20%或者10%,，有很多不能超過10%，如果按照10%到20%的榮枯線去設(shè)置的話,，我們的倉位可能還要降低,，甚至1%，或者說甚至更低的倉位,，因?yàn)槲覀円ＷC,，如果說我們不盈利，就是賠錢,，但是賠這么多,，這個(gè)項(xiàng)目就結(jié)束了，所以我們倉位要降低，把風(fēng)險(xiǎn)周期拉長,，這個(gè)時(shí)候一旦逮到一次機(jī)會,，我們才有可能盈利。
所以我們做單的原則就是什么,？就是順勢,、輕倉、止損,，所以輕倉是我們一個(gè)非常好的一個(gè)法寶,，可以讓我們在這個(gè)市場里邊活得更久。理論上講我們經(jīng)歷行情經(jīng)歷得多,，將來對這個(gè)市場的把握準(zhǔn)確度就會越來越高,，所以希望大家在這一點(diǎn)上要把倉位降下來，大家把倉位降下來以后心態(tài)就會比較好,。
03.單筆虧損該怎么控制,？就是什么叫單筆虧損？
也就是說我進(jìn)去這一單,，最大的虧損額度占我賬戶總資金的多少,，我們稱之為單筆虧損。
1）股票賬戶單筆虧損：理論上應(yīng)該控制在5%到8%,，也就是說如果說我有10萬塊錢在賬戶上,，這個(gè)時(shí)候我們用1萬去建倉了，就1/10左右的倉位去建倉了,，1萬塊錢建倉以后,，我們能虧損的最大額度一般在不超過5%，不超過5%到8%,，也就是什么,？就是總賬戶的5%到8%，也就是到人民幣,，意思就是說我投進(jìn)去1萬,，最多虧，我要撤出來,，最多虧,，到最后這個(gè)賬戶上是有，這個(gè)理論是存在的,。
2）期貨賬戶單筆虧損：理論上應(yīng)該在控制在3%到5%,，也就是說像股票賬戶、期貨賬戶10萬,，甚至100萬,，按100萬舉例,，100萬可能會好記一些，100萬的賬戶,，那么我們進(jìn)這一單,，他最大的單筆虧損不能超過3%到5%，也就小于5%,，我們理論上建議3%都OK,。也就100萬，最多這一把我只能虧5萬,，多了不干,，但是掙多少那我們要看行情了。
3）外匯賬戶日內(nèi)的單筆虧損：應(yīng)該小于3%到5%,。就單筆虧損,，因?yàn)槲易鋈諆?nèi)它止損比較小，而且我們盈利也比較盈利空間理論上也比較小,，所以這個(gè)時(shí)候就3%到5%就OK,。復(fù)利加倉交易，就像我們高級課程,，將來涉及到外匯這一塊的，因?yàn)槲覀円觽}加得很多,，但是有很多不確定因素,，比如回調(diào)，對吧,？我們又不確定,，那么怎么辦？就是這時(shí)候的復(fù)利加倉的單筆虧損交易一般要小于等于1%到3%,。一般像我們這種持倉的話,，或者資金量體量大的話，一般單筆虧損控制在1%以內(nèi)就行了,。
倉位定下來了,，但是這個(gè)虧損有時(shí)候止損太大了，我們該怎么去控制,？
這個(gè)時(shí)候我們是這樣的,，如果我們現(xiàn)在拿到一支股票，底部逆轉(zhuǎn)形態(tài)形成,，形成以后我們在這里買入股票,，如果說我們的總資金是100萬人民幣，我們的倉位要求就是小于等于1/10的倉,，這個(gè)時(shí)候我們可以動(dòng)用的資金就是10萬人民幣,。但是如果說我們做錯(cuò)了,，漲完以后直接下跌，這是個(gè)錯(cuò)誤的交易,，已經(jīng)導(dǎo)致了浮虧,。理論上來講，我們單筆虧損不能大于100萬的5%到8%,。也就是說5萬到8萬人民幣,，有可能十塊錢股票跌到九塊，頂部逆轉(zhuǎn)成形,，那么只虧1萬塊錢,，我就平倉了結(jié)了，就是說我們就解套了,，對吧,？這是正常的。
或者還有另外一種部分,，比如說我非?？春眠@支股票，我直接建倉建了50萬,，把倉位這一塊給忘掉了,，這個(gè)時(shí)候我們還要遵循另外一個(gè)保險(xiǎn)系數(shù)，就是這一筆的最大虧損不能超過5%到8%,，5%還是5萬,，50萬你建倉完以后，跌到9塊,，剛好就是虧了5萬塊錢,，這個(gè)時(shí)候是要割肉了，因?yàn)樾螒B(tài)已經(jīng)走壞了,，因?yàn)楣善崩镞吽鼪]有杠桿,，所以這個(gè)時(shí)候我們理論來講遵循這兩個(gè)原則，一個(gè)是倉位小于等于11%,，10%,，這是一個(gè)安全線。另外一個(gè)如果說安全也沒有了,，5%到8%的最大虧損,，單筆一定要守住，一定要守住這兩個(gè),。很多炒股的朋友都會面臨這個(gè)問題,，但是如果說我們虧1萬，虧5萬,，這個(gè)時(shí)候把它斬掉以后,，總資金還有95萬,，我們可以從頭再來，根本就不會傷筋動(dòng)骨,。
同樣期貨也是如此,，期貨賬戶的單筆虧損不過是3%到5%，倉位也是要降低,。
外匯這一塊我們建倉以后,，因?yàn)橥鈪R有杠桿，加了100倍的杠桿,，這個(gè)時(shí)候我們要在建倉的時(shí)候也一定要把止損先設(shè)置,，我們在做交易計(jì)劃的時(shí)候，首先是要有止損的,，止損區(qū)間大概有多大,？根據(jù)這個(gè)區(qū)間去調(diào)節(jié)我們的倉位。如果說倉位OK,，空間也可以,，我們就先按倉位走，如果說倉位進(jìn)去以后空間非常大,，如果說真的掃損的情況下大于5%到2%,，我用倉位去調(diào)節(jié)，就是減倉就OK了,。但是我們單筆最大虧損是一定要守住的,。
我們打個(gè)比方講看一下，外匯跟大家計(jì)算下這個(gè),，比如說我們?nèi)諆?nèi)復(fù)利加倉，我們要求的外匯的倉位是1/50的倉,，也就是2%的倉位,，如果說是1萬美金的話，那就是0.2手左右,。這個(gè)時(shí)候如果說我們建倉,，同樣我們拿到一個(gè)圖表，出現(xiàn)了一個(gè)底部逆轉(zhuǎn)形態(tài),，我們?nèi)胧薪灰?，按照正常情況，我們在這里建倉0.2手,，這個(gè)是符合我們倉位要求的,。
但是這個(gè)時(shí)候我們會發(fā)現(xiàn)另外一個(gè)問題，如果說我們止損設(shè)置到這里的話,，要求日內(nèi)的單筆虧損是1%,，那么也就是這個(gè)點(diǎn),，如果是50點(diǎn)的話，剛剛好,，因?yàn)?0個(gè)點(diǎn)的話,，0.2手到這虧損剛好就是總資金的1%。這里邊我們要涉及的問題是什么,？如果說這個(gè)空間是30個(gè)點(diǎn),，這個(gè)空間是30個(gè)點(diǎn)，那么也就是虧個(gè)0.6%,，6‰的虧損,，我們就按倉位走，按倉位為準(zhǔn),，就是1/50的倉,，如果說這個(gè)空間是100個(gè)點(diǎn)，如果說我們要按照倉位還這樣走的話,，那么這個(gè)地方的虧損應(yīng)該是2%,，明顯不符合我們的單筆虧損要求，我們這個(gè)時(shí)候要把我們的倉位改成0.1手,。我們到最后適應(yīng)一個(gè)是什么樣的原則,？以我們的單筆虧損為準(zhǔn)，來根據(jù)止損空間的大小,，適當(dāng)?shù)貋碚{(diào)節(jié)倉位,。
這個(gè)不好理解，就是以單筆虧損為主,，根據(jù)止損空間的大小來適當(dāng)?shù)卣{(diào)節(jié)倉位,，倉位是可以調(diào)節(jié)的，但單筆虧損是死的,，我們一定要把這個(gè)給控制住,，所以我們資金管理風(fēng)險(xiǎn)控制這一塊，一定要從單筆虧損做到,。有單筆虧損,，我們將來同樣也可以做單日虧損，比如說我今天做3單,，所以單日虧損可以定到3%到5%,，所以單月最大虧損是多少，我們都可以定,，把風(fēng)控原則定出來以后,，我們倉位隨意調(diào)節(jié)，按照風(fēng)控的止損區(qū)間去調(diào)節(jié)就好了,。
04.根據(jù)賬號總金額余額,，計(jì)算倉位,，調(diào)節(jié)止損
比如我們經(jīng)常做外匯或者股票的時(shí)候，我們?nèi)虢?00萬,，這波行情下來以后掙了30%,，這波行情已經(jīng)結(jié)束了，未來像股票尤其是我們只能做多只能買股不能賣股,，只能做多不能做空,，這個(gè)股票。那么理論上來講,，這一波行情結(jié)束以后,，未來一段時(shí)間是沒有行情的，所以我們要等到他重新底部完成逆轉(zhuǎn)以后,，形成底部逆轉(zhuǎn)形態(tài),，再次入場做多，當(dāng)中是有空檔的,，這個(gè)時(shí)候我們要求大家把賬戶盈利部分的50%出來,，以備不時(shí)之需，剩下的我們再放到賬戶里面,，然后重新計(jì)算和調(diào)節(jié)我們的倉位,。
比方講我們100萬掙了50%，50萬的50%就是25萬,，我們?nèi)〕鰜?5萬,，剩下125萬，我們再重新調(diào)節(jié)倉位,，重新定單筆最大虧損,。同樣外匯也是，如果說我們是10萬美金的賬戶盈利了5萬美金,，那么取出來美金,，剩下美金重新調(diào)節(jié)倉位和定制單筆最大虧損，然后再重新建倉的過程中,，以單筆虧損為準(zhǔn)繩，適時(shí)地調(diào)節(jié)我們的倉位,，做好我們的最大虧損,。
01.管理交易資金
我們絕對不可以過量交易,，這個(gè)錢用來炒股也好，炒外匯也好,，絕對不能超出自己的承受能力范圍,。如果說我們有10萬塊錢甚至20萬的看病錢、養(yǎng)老錢,，甚至孩子教育的錢,，這些錢不建議大家動(dòng)的。我們用來交易,，建議大家用能動(dòng)的閑散資金進(jìn)行交易,。在股票市場上1萬人民幣、2萬人民幣也不少,，外匯的話1千,、2千美金也足可以，尤其是初學(xué)者剛進(jìn)入市場,，對這個(gè)市場還不熟悉,，不建議大家拿很多的錢進(jìn)來交易。尤其是不建議大家配資,，借高利貸,，甚至拿那個(gè)有資金成本的錢，比如像擔(dān)保公司的借2分息或者3分息過來交易,，再好的行情我都不建議大家如此,。
曾經(jīng)很多的時(shí)候，就是我炒股10萬掙了20萬,，掙到30萬,，然后拿30萬去配資，配了150萬過來以后，150萬隨便跌個(gè)20%,。這在資本上是很常見的,，但是150萬跌了20%以后，把你的所有的盈利,、本金全部回吐,，甚至有些套得更多，會欠下很多債務(wù),，所以我們大家交易千萬不要過量,。交易資金的來源要量力而行，千萬不要想著那種一夜暴富之類的,，我們就把它當(dāng)成一個(gè)事業(yè),，一個(gè)職業(yè)來做。
02.資金管理,，我們要管理的是什么,？管理它的倉位。
我們不管炒股票也好,，期貨也好,，或者外匯，當(dāng)我們開完戶以后,，我們的頭寸就是資金,，打入賬戶，這個(gè)時(shí)候我們可以下單交易了,，交易之前我們要對我們的倉位進(jìn)行設(shè)置,、分配。
1）.股市：理論上我們要炒股的話,，倉位,，也就是單筆建倉的資金，不建議大于我們賬戶資金的10%,，也就是說我們的倉位應(yīng)該控制在10%甚至更低,。如果我們賬戶里邊有100萬，我們單筆建倉資金不應(yīng)該超過10萬,，如果說我們賬戶里邊只有10萬塊錢,，那么單筆建倉的資金應(yīng)該不超過1萬，剩下90%的資金,，以備不時(shí)之需,。
市場風(fēng)險(xiǎn)很大，風(fēng)云際會,，存在很多可能性。我們留下90%的資金作為后備力量，如果說這個(gè)部分資金虧了,，不影響我們后續(xù)資金的補(bǔ)貼,，就好比說我有10萬精兵出去打仗，先用1萬去試探,，就是這1萬賠了,，我們還有9萬，不至于壞了大局,。況且那1萬掙的話那是更好不過,，但是我們在沒掙著錢之前，先要做到自保,、不虧,、少虧，我們大家一定要信這個(gè)理念,。
2）.期貨：期貨賬戶單筆建倉資金,，我們建議大家不大于1/20，因?yàn)槠谪浕旧纤怯懈軛U的,，10倍,、20倍不等，甚至有更高的杠桿,，加了杠桿之后,，理論上講它的日內(nèi)波動(dòng)就會比較大。如果說還是10%甚至30%的倉位,，太大的波動(dòng)會導(dǎo)致我們爆倉,，尤其是我們浮虧大的話，心里會焦躁,，會影響心態(tài),，心態(tài)不好會影響我們的判斷，這對我們的交易是不利的,，甚至說是非常不利的,。所以我建議期貨賬戶的資金，應(yīng)該小于賬戶資金的5%,，也就是1/20的倉,，你可以1/30，1/40,，都OK,。
3）.外匯：外匯賬戶這一塊我們可以分成兩部分，如果說我們做日內(nèi)的話,，建議也是小于等于1/20的倉,，如果倉位輕一點(diǎn)的話，因?yàn)橥鈪R一般都是100倍杠桿，高的話可能400倍到500倍杠桿,，加了杠桿以后,，理論上來講風(fēng)險(xiǎn)會加大，雖然利潤也很嗨,，也很誘人,，但是風(fēng)險(xiǎn)也加大了，所以我們要再降低倉位,，把風(fēng)險(xiǎn)控制住,。
如果我們要做復(fù)利加倉的話，建議你的倉位不能大于2%,，就是小于和等于1/50的倉,，也就是1萬美金的賬戶，理論上來講,，你的單筆下單應(yīng)該在0.2手左右,，10萬美金就是2手，所以動(dòng)用的保證金只有美金這樣子,。這是倉位配比這一塊,。
如果說我們將來有機(jī)會拿到一個(gè)大的資金項(xiàng)目，比如說萬美金或者萬,、幾千萬人民幣以上的,，但是我們的頭寸的風(fēng)控要求的比較嚴(yán)，就是說最大資金回撤不能超過20%或者10%,，有很多不能超過10%,，如果按照10%到20%的榮枯線去設(shè)置的話，我們的倉位可能還要降低,，甚至1%,，或者說甚至更低的倉位，因?yàn)槲覀円ＷC,，如果說我們不盈利,，就是賠錢，但是賠這么多,，這個(gè)項(xiàng)目就結(jié)束了,，所以我們倉位要降低，把風(fēng)險(xiǎn)周期拉長,，這個(gè)時(shí)候一旦逮到一次機(jī)會,，我們才有可能盈利。
所以我們做單的原則就是什么,？就是順勢,、輕倉,、止損，所以輕倉是我們一個(gè)非常好的一個(gè)法寶,，可以讓我們在這個(gè)市場里邊活得更久,。理論上講我們經(jīng)歷行情經(jīng)歷得多，將來對這個(gè)市場的把握準(zhǔn)確度就會越來越高,，所以希望大家在這一點(diǎn)上要把倉位降下來，大家把倉位降下來以后心態(tài)就會比較好,。
03.單筆虧損該怎么控制,？就是什么叫單筆虧損？
也就是說我進(jìn)去這一單,，最大的虧損額度占我賬戶總資金的多少,，我們稱之為單筆虧損。
1）股票賬戶單筆虧損：理論上應(yīng)該控制在5%到8%,，也就是說如果說我有10萬塊錢在賬戶上,，這個(gè)時(shí)候我們用1萬去建倉了，就1/10左右的倉位去建倉了,，1萬塊錢建倉以后,，我們能虧損的最大額度一般在不超過5%，不超過5%到8%,，也就是什么,？就是總賬戶的5%到8%，也就是到人民幣,，意思就是說我投進(jìn)去1萬,，最多虧，我要撤出來,，最多虧,，到最后這個(gè)賬戶上是有，這個(gè)理論是存在的,。
2）期貨賬戶單筆虧損：理論上應(yīng)該在控制在3%到5%,，也就是說像股票賬戶、期貨賬戶10萬,，甚至100萬,，按100萬舉例，100萬可能會好記一些,，100萬的賬戶,，那么我們進(jìn)這一單，他最大的單筆虧損不能超過3%到5%,，也就小于5%,，我們理論上建議3%都OK,。也就100萬，最多這一把我只能虧5萬,，多了不干,，但是掙多少那我們要看行情了。
3）外匯賬戶日內(nèi)的單筆虧損：應(yīng)該小于3%到5%,。就單筆虧損,，因?yàn)槲易鋈諆?nèi)它止損比較小，而且我們盈利也比較盈利空間理論上也比較小,，所以這個(gè)時(shí)候就3%到5%就OK,。復(fù)利加倉交易，就像我們高級課程,，將來涉及到外匯這一塊的,，因?yàn)槲覀円觽}加得很多，但是有很多不確定因素,，比如回調(diào),，對吧？我們又不確定,，那么怎么辦,？就是這時(shí)候的復(fù)利加倉的單筆虧損交易一般要小于等于1%到3%。一般像我們這種持倉的話,，或者資金量體量大的話,，一般單筆虧損控制在1%以內(nèi)就行了。
倉位定下來了,，但是這個(gè)虧損有時(shí)候止損太大了,，我們該怎么去控制？
這個(gè)時(shí)候我們是這樣的,，如果我們現(xiàn)在拿到一支股票,，底部逆轉(zhuǎn)形態(tài)形成，形成以后我們在這里買入股票,，如果說我們的總資金是100萬人民幣,，我們的倉位要求就是小于等于1/10的倉，這個(gè)時(shí)候我們可以動(dòng)用的資金就是10萬人民幣,。但是如果說我們做錯(cuò)了,，漲完以后直接下跌，這是個(gè)錯(cuò)誤的交易,，已經(jīng)導(dǎo)致了浮虧,。理論上來講，我們單筆虧損不能大于100萬的5%到8%,。也就是說5萬到8萬人民幣,，有可能十塊錢股票跌到九塊,，頂部逆轉(zhuǎn)成形，那么只虧1萬塊錢,，我就平倉了結(jié)了,，就是說我們就解套了，對吧,？這是正常的,。
或者還有另外一種部分，比如說我非?？春眠@支股票,，我直接建倉建了50萬，把倉位這一塊給忘掉了,，這個(gè)時(shí)候我們還要遵循另外一個(gè)保險(xiǎn)系數(shù)，就是這一筆的最大虧損不能超過5%到8%,，5%還是5萬,，50萬你建倉完以后，跌到9塊,，剛好就是虧了5萬塊錢,，這個(gè)時(shí)候是要割肉了，因?yàn)樾螒B(tài)已經(jīng)走壞了,，因?yàn)楣善崩镞吽鼪]有杠桿,，所以這個(gè)時(shí)候我們理論來講遵循這兩個(gè)原則，一個(gè)是倉位小于等于11%,，10%,，這是一個(gè)安全線。另外一個(gè)如果說安全也沒有了,，5%到8%的最大虧損,，單筆一定要守住，一定要守住這兩個(gè),。很多炒股的朋友都會面臨這個(gè)問題,，但是如果說我們虧1萬，虧5萬,，這個(gè)時(shí)候把它斬掉以后,，總資金還有95萬，我們可以從頭再來,，根本就不會傷筋動(dòng)骨,。
同樣期貨也是如此，期貨賬戶的單筆虧損不過是3%到5%,，倉位也是要降低,。
外匯這一塊我們建倉以后,，因?yàn)橥鈪R有杠桿，加了100倍的杠桿,，這個(gè)時(shí)候我們要在建倉的時(shí)候也一定要把止損先設(shè)置,，我們在做交易計(jì)劃的時(shí)候，首先是要有止損的,，止損區(qū)間大概有多大,？根據(jù)這個(gè)區(qū)間去調(diào)節(jié)我們的倉位。如果說倉位OK,，空間也可以,，我們就先按倉位走，如果說倉位進(jìn)去以后空間非常大,，如果說真的掃損的情況下大于5%到2%,，我用倉位去調(diào)節(jié)，就是減倉就OK了,。但是我們單筆最大虧損是一定要守住的,。
我們打個(gè)比方講看一下，外匯跟大家計(jì)算下這個(gè),，比如說我們?nèi)諆?nèi)復(fù)利加倉,，我們要求的外匯的倉位是1/50的倉，也就是2%的倉位,，如果說是1萬美金的話,，那就是0.2手左右。這個(gè)時(shí)候如果說我們建倉,，同樣我們拿到一個(gè)圖表,，出現(xiàn)了一個(gè)底部逆轉(zhuǎn)形態(tài)，我們?nèi)胧薪灰?，按照正常情況,，我們在這里建倉0.2手，這個(gè)是符合我們倉位要求的,。
但是這個(gè)時(shí)候我們會發(fā)現(xiàn)另外一個(gè)問題,，如果說我們止損設(shè)置到這里的話，要求日內(nèi)的單筆虧損是1%,，那么也就是這個(gè)點(diǎn),，如果是50點(diǎn)的話，剛剛好,，因?yàn)?0個(gè)點(diǎn)的話,，0.2手到這虧損剛好就是總資金的1%。這里邊我們要涉及的問題是什么,？如果說這個(gè)空間是30個(gè)點(diǎn),，這個(gè)空間是30個(gè)點(diǎn),，那么也就是虧個(gè)0.6%，6‰的虧損,，我們就按倉位走,，按倉位為準(zhǔn)，就是1/50的倉,，如果說這個(gè)空間是100個(gè)點(diǎn),，如果說我們要按照倉位還這樣走的話，那么這個(gè)地方的虧損應(yīng)該是2%,，明顯不符合我們的單筆虧損要求,，我們這個(gè)時(shí)候要把我們的倉位改成0.1手。我們到最后適應(yīng)一個(gè)是什么樣的原則,？以我們的單筆虧損為準(zhǔn),，來根據(jù)止損空間的大小，適當(dāng)?shù)貋碚{(diào)節(jié)倉位,。
這個(gè)不好理解,，就是以單筆虧損為主，根據(jù)止損空間的大小來適當(dāng)?shù)卣{(diào)節(jié)倉位,，倉位是可以調(diào)節(jié)的，但單筆虧損是死的,，我們一定要把這個(gè)給控制住,，所以我們資金管理風(fēng)險(xiǎn)控制這一塊，一定要從單筆虧損做到,。有單筆虧損,，我們將來同樣也可以做單日虧損，比如說我今天做3單,，所以單日虧損可以定到3%到5%,，所以單月最大虧損是多少，我們都可以定,，把風(fēng)控原則定出來以后,，我們倉位隨意調(diào)節(jié)，按照風(fēng)控的止損區(qū)間去調(diào)節(jié)就好了,。
04.根據(jù)賬號總金額余額,，計(jì)算倉位，調(diào)節(jié)止損
比如我們經(jīng)常做外匯或者股票的時(shí)候,，我們?nèi)虢?00萬,，這波行情下來以后掙了30%，這波行情已經(jīng)結(jié)束了,，未來像股票尤其是我們只能做多只能買股不能賣股,，只能做多不能做空,，這個(gè)股票。那么理論上來講,，這一波行情結(jié)束以后,，未來一段時(shí)間是沒有行情的，所以我們要等到他重新底部完成逆轉(zhuǎn)以后,，形成底部逆轉(zhuǎn)形態(tài),，再次入場做多，當(dāng)中是有空檔的,，這個(gè)時(shí)候我們要求大家把賬戶盈利部分的50%出來,，以備不時(shí)之需，剩下的我們再放到賬戶里面,，然后重新計(jì)算和調(diào)節(jié)我們的倉位,。
比方講我們100萬掙了50%，50萬的50%就是25萬,，我們?nèi)〕鰜?5萬,，剩下125萬，我們再重新調(diào)節(jié)倉位,，重新定單筆最大虧損,。同樣外匯也是，如果說我們是10萬美金的賬戶盈利了5萬美金,，那么取出來美金,，剩下美金重新調(diào)節(jié)倉位和定制單筆最大虧損，然后再重新建倉的過程中,，以單筆虧損為準(zhǔn)繩,，適時(shí)地調(diào)節(jié)我們的倉位，做好我們的最大虧損,。
01.管理交易資金
我們絕對不可以過量交易,，這個(gè)錢用來炒股也好,，炒外匯也好，絕對不能超出自己的承受能力范圍,。如果說我們有10萬塊錢甚至20萬的看病錢,、養(yǎng)老錢，甚至孩子教育的錢,，這些錢不建議大家動(dòng)的,。我們用來交易，建議大家用能動(dòng)的閑散資金進(jìn)行交易,。在股票市場上1萬人民幣,、2萬人民幣也不少，外匯的話1千,、2千美金也足可以,，尤其是初學(xué)者剛進(jìn)入市場，對這個(gè)市場還不熟悉,，不建議大家拿很多的錢進(jìn)來交易,。尤其是不建議大家配資，借高利貸,，甚至拿那個(gè)有資金成本的錢，比如像擔(dān)保公司的借2分息或者3分息過來交易,，再好的行情我都不建議大家如此,。
曾經(jīng)很多的時(shí)候，就是我炒股10萬掙了20萬,，掙到30萬,，然后拿30萬去配資，配了150萬過來以后,，150萬隨便跌個(gè)20%,。這在資本上是很常見的，但是150萬跌了20%以后,，把你的所有的盈利,、本金全部回吐，甚至有些套得更多，會欠下很多債務(wù),，所以我們大家交易千萬不要過量,。交易資金的來源要量力而行，千萬不要想著那種一夜暴富之類的,，我們就把它當(dāng)成一個(gè)事業(yè),，一個(gè)職業(yè)來做。
02.資金管理,，我們要管理的是什么,？管理它的倉位。
我們不管炒股票也好,，期貨也好,，或者外匯，當(dāng)我們開完戶以后,，我們的頭寸就是資金,，打入賬戶，這個(gè)時(shí)候我們可以下單交易了,，交易之前我們要對我們的倉位進(jìn)行設(shè)置,、分配。
1）.股市：理論上我們要炒股的話,，倉位,，也就是單筆建倉的資金，不建議大于我們賬戶資金的10%,，也就是說我們的倉位應(yīng)該控制在10%甚至更低,。如果我們賬戶里邊有100萬，我們單筆建倉資金不應(yīng)該超過10萬,，如果說我們賬戶里邊只有10萬塊錢,，那么單筆建倉的資金應(yīng)該不超過1萬，剩下90%的資金,，以備不時(shí)之需,。
市場風(fēng)險(xiǎn)很大，風(fēng)云際會,，存在很多可能性,。我們留下90%的資金作為后備力量，如果說這個(gè)部分資金虧了,，不影響我們后續(xù)資金的補(bǔ)貼,，就好比說我有10萬精兵出去打仗，先用1萬去試探,，就是這1萬賠了,，我們還有9萬,，不至于壞了大局。況且那1萬掙的話那是更好不過,，但是我們在沒掙著錢之前,，先要做到自保、不虧,、少虧,，我們大家一定要信這個(gè)理念。
2）.期貨：期貨賬戶單筆建倉資金,，我們建議大家不大于1/20,，因?yàn)槠谪浕旧纤怯懈軛U的，10倍,、20倍不等,，甚至有更高的杠桿，加了杠桿之后,，理論上講它的日內(nèi)波動(dòng)就會比較大,。如果說還是10%甚至30%的倉位，太大的波動(dòng)會導(dǎo)致我們爆倉,，尤其是我們浮虧大的話,，心里會焦躁，會影響心態(tài),，心態(tài)不好會影響我們的判斷,，這對我們的交易是不利的，甚至說是非常不利的,。所以我建議期貨賬戶的資金,，應(yīng)該小于賬戶資金的5%，也就是1/20的倉,，你可以1/30,，1/40，都OK,。
3）.外匯：外匯賬戶這一塊我們可以分成兩部分,，如果說我們做日內(nèi)的話，建議也是小于等于1/20的倉,，如果倉位輕一點(diǎn)的話，因?yàn)橥鈪R一般都是100倍杠桿,，高的話可能400倍到500倍杠桿,，加了杠桿以后，理論上來講風(fēng)險(xiǎn)會加大,，雖然利潤也很嗨,，也很誘人，但是風(fēng)險(xiǎn)也加大了，所以我們要再降低倉位,，把風(fēng)險(xiǎn)控制住,。
如果我們要做復(fù)利加倉的話，建議你的倉位不能大于2%,，就是小于和等于1/50的倉,，也就是1萬美金的賬戶，理論上來講,，你的單筆下單應(yīng)該在0.2手左右,，10萬美金就是2手，所以動(dòng)用的保證金只有美金這樣子,。這是倉位配比這一塊,。
如果說我們將來有機(jī)會拿到一個(gè)大的資金項(xiàng)目，比如說萬美金或者萬,、幾千萬人民幣以上的,，但是我們的頭寸的風(fēng)控要求的比較嚴(yán)，就是說最大資金回撤不能超過20%或者10%,，有很多不能超過10%,，如果按照10%到20%的榮枯線去設(shè)置的話，我們的倉位可能還要降低,，甚至1%,，或者說甚至更低的倉位，因?yàn)槲覀円ＷC,，如果說我們不盈利,，就是賠錢，但是賠這么多,，這個(gè)項(xiàng)目就結(jié)束了,，所以我們倉位要降低，把風(fēng)險(xiǎn)周期拉長,，這個(gè)時(shí)候一旦逮到一次機(jī)會,，我們才有可能盈利。
所以我們做單的原則就是什么,？就是順勢,、輕倉、止損,，所以輕倉是我們一個(gè)非常好的一個(gè)法寶,，可以讓我們在這個(gè)市場里邊活得更久。理論上講我們經(jīng)歷行情經(jīng)歷得多,，將來對這個(gè)市場的把握準(zhǔn)確度就會越來越高,，所以希望大家在這一點(diǎn)上要把倉位降下來,，大家把倉位降下來以后心態(tài)就會比較好。
03.單筆虧損該怎么控制,？就是什么叫單筆虧損,？
也就是說我進(jìn)去這一單，最大的虧損額度占我賬戶總資金的多少,，我們稱之為單筆虧損,。
1）股票賬戶單筆虧損：理論上應(yīng)該控制在5%到8%，也就是說如果說我有10萬塊錢在賬戶上,，這個(gè)時(shí)候我們用1萬去建倉了,，就1/10左右的倉位去建倉了，1萬塊錢建倉以后,，我們能虧損的最大額度一般在不超過5%,，不超過5%到8%，也就是什么,？就是總賬戶的5%到8%,，也就是到人民幣，意思就是說我投進(jìn)去1萬,，最多虧,，我要撤出來，最多虧,，到最后這個(gè)賬戶上是有,，這個(gè)理論是存在的。
2）期貨賬戶單筆虧損：理論上應(yīng)該在控制在3%到5%,，也就是說像股票賬戶,、期貨賬戶10萬，甚至100萬,，按100萬舉例,，100萬可能會好記一些，100萬的賬戶,，那么我們進(jìn)這一單,，他最大的單筆虧損不能超過3%到5%，也就小于5%,，我們理論上建議3%都OK,。也就100萬，最多這一把我只能虧5萬,，多了不干,，但是掙多少那我們要看行情了。
3）外匯賬戶日內(nèi)的單筆虧損：應(yīng)該小于3%到5%,。就單筆虧損,，因?yàn)槲易鋈諆?nèi)它止損比較小，而且我們盈利也比較盈利空間理論上也比較小,，所以這個(gè)時(shí)候就3%到5%就OK,。復(fù)利加倉交易，就像我們高級課程,，將來涉及到外匯這一塊的,，因?yàn)槲覀円觽}加得很多，但是有很多不確定因素,，比如回調(diào),，對吧？我們又不確定,，那么怎么辦,？就是這時(shí)候的復(fù)利加倉的單筆虧損交易一般要小于等于1%到3%。一般像我們這種持倉的話,，或者資金量體量大的話,，一般單筆虧損控制在1%以內(nèi)就行了。
倉位定下來了,，但是這個(gè)虧損有時(shí)候止損太大了,，我們該怎么去控制？
這個(gè)時(shí)候我們是這樣的,，如果我們現(xiàn)在拿到一支股票,，底部逆轉(zhuǎn)形態(tài)形成，形成以后我們在這里買入股票,，如果說我們的總資金是100萬人民幣,，我們的倉位要求就是小于等于1/10的倉，這個(gè)時(shí)候我們可以動(dòng)用的資金就是10萬人民幣,。但是如果說我們做錯(cuò)了,，漲完以后直接下跌，這是個(gè)錯(cuò)誤的交易,，已經(jīng)導(dǎo)致了浮虧,。理論上來講，我們單筆虧損不能大于100萬的5%到8%,。也就是說5萬到8萬人民幣,，有可能十塊錢股票跌到九塊，頂部逆轉(zhuǎn)成形,，那么只虧1萬塊錢,，我就平倉了結(jié)了，就是說我們就解套了,，對吧,？這是正常的,。
或者還有另外一種部分，比如說我非?？春眠@支股票,，我直接建倉建了50萬，把倉位這一塊給忘掉了,，這個(gè)時(shí)候我們還要遵循另外一個(gè)保險(xiǎn)系數(shù),，就是這一筆的最大虧損不能超過5%到8%，5%還是5萬,，50萬你建倉完以后,，跌到9塊，剛好就是虧了5萬塊錢,，這個(gè)時(shí)候是要割肉了,，因?yàn)樾螒B(tài)已經(jīng)走壞了，因?yàn)楣善崩镞吽鼪]有杠桿,，所以這個(gè)時(shí)候我們理論來講遵循這兩個(gè)原則,，一個(gè)是倉位小于等于11%，10%,，這是一個(gè)安全線,。另外一個(gè)如果說安全也沒有了，5%到8%的最大虧損,，單筆一定要守住,，一定要守住這兩個(gè)。很多炒股的朋友都會面臨這個(gè)問題,，但是如果說我們虧1萬,，虧5萬，這個(gè)時(shí)候把它斬掉以后,，總資金還有95萬,，我們可以從頭再來，根本就不會傷筋動(dòng)骨,。
同樣期貨也是如此,，期貨賬戶的單筆虧損不過是3%到5%，倉位也是要降低,。
外匯這一塊我們建倉以后,，因?yàn)橥鈪R有杠桿，加了100倍的杠桿,，這個(gè)時(shí)候我們要在建倉的時(shí)候也一定要把止損先設(shè)置,，我們在做交易計(jì)劃的時(shí)候，首先是要有止損的，止損區(qū)間大概有多大,？根據(jù)這個(gè)區(qū)間去調(diào)節(jié)我們的倉位,。如果說倉位OK，空間也可以,，我們就先按倉位走,，如果說倉位進(jìn)去以后空間非常大，如果說真的掃損的情況下大于5%到2%,，我用倉位去調(diào)節(jié)，就是減倉就OK了,。但是我們單筆最大虧損是一定要守住的,。
我們打個(gè)比方講看一下，外匯跟大家計(jì)算下這個(gè),，比如說我們?nèi)諆?nèi)復(fù)利加倉,，我們要求的外匯的倉位是1/50的倉，也就是2%的倉位,，如果說是1萬美金的話,，那就是0.2手左右。這個(gè)時(shí)候如果說我們建倉,，同樣我們拿到一個(gè)圖表,，出現(xiàn)了一個(gè)底部逆轉(zhuǎn)形態(tài)，我們?nèi)胧薪灰?，按照正常情況,，我們在這里建倉0.2手，這個(gè)是符合我們倉位要求的,。
但是這個(gè)時(shí)候我們會發(fā)現(xiàn)另外一個(gè)問題,，如果說我們止損設(shè)置到這里的話，要求日內(nèi)的單筆虧損是1%,，那么也就是這個(gè)點(diǎn),，如果是50點(diǎn)的話，剛剛好,，因?yàn)?0個(gè)點(diǎn)的話,，0.2手到這虧損剛好就是總資金的1%。這里邊我們要涉及的問題是什么,？如果說這個(gè)空間是30個(gè)點(diǎn),，這個(gè)空間是30個(gè)點(diǎn)，那么也就是虧個(gè)0.6%,，6‰的虧損,，我們就按倉位走，按倉位為準(zhǔn),，就是1/50的倉,，如果說這個(gè)空間是100個(gè)點(diǎn),，如果說我們要按照倉位還這樣走的話，那么這個(gè)地方的虧損應(yīng)該是2%,，明顯不符合我們的單筆虧損要求,，我們這個(gè)時(shí)候要把我們的倉位改成0.1手。我們到最后適應(yīng)一個(gè)是什么樣的原則,？以我們的單筆虧損為準(zhǔn),，來根據(jù)止損空間的大小，適當(dāng)?shù)貋碚{(diào)節(jié)倉位,。
這個(gè)不好理解,，就是以單筆虧損為主，根據(jù)止損空間的大小來適當(dāng)?shù)卣{(diào)節(jié)倉位,，倉位是可以調(diào)節(jié)的,，但單筆虧損是死的，我們一定要把這個(gè)給控制住,，所以我們資金管理風(fēng)險(xiǎn)控制這一塊,，一定要從單筆虧損做到。有單筆虧損,，我們將來同樣也可以做單日虧損,，比如說我今天做3單，所以單日虧損可以定到3%到5%,，所以單月最大虧損是多少,，我們都可以定，把風(fēng)控原則定出來以后,，我們倉位隨意調(diào)節(jié),，按照風(fēng)控的止損區(qū)間去調(diào)節(jié)就好了。
04.根據(jù)賬號總金額余額,，計(jì)算倉位,，調(diào)節(jié)止損
比如我們經(jīng)常做外匯或者股票的時(shí)候，我們?nèi)虢?00萬,，這波行情下來以后掙了30%,，這波行情已經(jīng)結(jié)束了，未來像股票尤其是我們只能做多只能買股不能賣股,，只能做多不能做空,，這個(gè)股票。那么理論上來講,，這一波行情結(jié)束以后,，未來一段時(shí)間是沒有行情的，所以我們要等到他重新底部完成逆轉(zhuǎn)以后，形成底部逆轉(zhuǎn)形態(tài),，再次入場做多,，當(dāng)中是有空檔的，這個(gè)時(shí)候我們要求大家把賬戶盈利部分的50%出來,，以備不時(shí)之需,，剩下的我們再放到賬戶里面，然后重新計(jì)算和調(diào)節(jié)我們的倉位,。
比方講我們100萬掙了50%,，50萬的50%就是25萬，我們?nèi)〕鰜?5萬,，剩下125萬,，我們再重新調(diào)節(jié)倉位，重新定單筆最大虧損,。同樣外匯也是，如果說我們是10萬美金的賬戶盈利了5萬美金,，那么取出來美金,，剩下美金重新調(diào)節(jié)倉位和定制單筆最大虧損，然后再重新建倉的過程中,，以單筆虧損為準(zhǔn)繩,，適時(shí)地調(diào)節(jié)我們的倉位，做好我們的最大虧損,。
01.管理交易資金
我們絕對不可以過量交易,，這個(gè)錢用來炒股也好,，炒外匯也好，絕對不能超出自己的承受能力范圍,。如果說我們有10萬塊錢甚至20萬的看病錢,、養(yǎng)老錢，甚至孩子教育的錢,，這些錢不建議大家動(dòng)的,。我們用來交易，建議大家用能動(dòng)的閑散資金進(jìn)行交易,。在股票市場上1萬人民幣,、2萬人民幣也不少，外匯的話1千,、2千美金也足可以,，尤其是初學(xué)者剛進(jìn)入市場，對這個(gè)市場還不熟悉,，不建議大家拿很多的錢進(jìn)來交易,。尤其是不建議大家配資，借高利貸,，甚至拿那個(gè)有資金成本的錢,，比如像擔(dān)保公司的借2分息或者3分息過來交易，再好的行情我都不建議大家如此,。
曾經(jīng)很多的時(shí)候,，就是我炒股10萬掙了20萬，掙到30萬,，然后拿30萬去配資,，配了150萬過來以后，150萬隨便跌個(gè)20%,。這在資本上是很常見的,，但是150萬跌了20%以后，把你的所有的盈利,、本金全部回吐,，甚至有些套得更多,，會欠下很多債務(wù),，所以我們大家交易千萬不要過量。交易資金的來源要量力而行,，千萬不要想著那種一夜暴富之類的,，我們就把它當(dāng)成一個(gè)事業(yè),，一個(gè)職業(yè)來做,。
02.資金管理，我們要管理的是什么,？管理它的倉位,。
我們不管炒股票也好，期貨也好,，或者外匯,，當(dāng)我們開完戶以后，我們的頭寸就是資金,，打入賬戶,，這個(gè)時(shí)候我們可以下單交易了，交易之前我們要對我們的倉位進(jìn)行設(shè)置,、分配,。
1）.股市：理論上我們要炒股的話，倉位,，也就是單筆建倉的資金,，不建議大于我們賬戶資金的10%，也就是說我們的倉位應(yīng)該控制在10%甚至更低,。如果我們賬戶里邊有100萬,，我們單筆建倉資金不應(yīng)該超過10萬，如果說我們賬戶里邊只有10萬塊錢,，那么單筆建倉的資金應(yīng)該不超過1萬,，剩下90%的資金,，以備不時(shí)之需,。
市場風(fēng)險(xiǎn)很大，風(fēng)云際會,，存在很多可能性,。我們留下90%的資金作為后備力量，如果說這個(gè)部分資金虧了,，不影響我們后續(xù)資金的補(bǔ)貼,，就好比說我有10萬精兵出去打仗，先用1萬去試探,，就是這1萬賠了,，我們還有9萬，不至于壞了大局,。況且那1萬掙的話那是更好不過,，但是我們在沒掙著錢之前，先要做到自保,、不虧,、少虧,，我們大家一定要信這個(gè)理念。
2）.期貨：期貨賬戶單筆建倉資金,，我們建議大家不大于1/20,，因?yàn)槠谪浕旧纤怯懈軛U的，10倍,、20倍不等,，甚至有更高的杠桿，加了杠桿之后,，理論上講它的日內(nèi)波動(dòng)就會比較大,。如果說還是10%甚至30%的倉位，太大的波動(dòng)會導(dǎo)致我們爆倉,，尤其是我們浮虧大的話,，心里會焦躁，會影響心態(tài),，心態(tài)不好會影響我們的判斷,，這對我們的交易是不利的，甚至說是非常不利的,。所以我建議期貨賬戶的資金,，應(yīng)該小于賬戶資金的5%，也就是1/20的倉,，你可以1/30,，1/40，都OK,。
3）.外匯：外匯賬戶這一塊我們可以分成兩部分,，如果說我們做日內(nèi)的話，建議也是小于等于1/20的倉,，如果倉位輕一點(diǎn)的話,，因?yàn)橥鈪R一般都是100倍杠桿，高的話可能400倍到500倍杠桿,，加了杠桿以后,，理論上來講風(fēng)險(xiǎn)會加大，雖然利潤也很嗨,，也很誘人,，但是風(fēng)險(xiǎn)也加大了，所以我們要再降低倉位,，把風(fēng)險(xiǎn)控制住,。
如果我們要做復(fù)利加倉的話，建議你的倉位不能大于2%,，就是小于和等于1/50的倉,，也就是1萬美金的賬戶,，理論上來講，你的單筆下單應(yīng)該在0.2手左右,，10萬美金就是2手,，所以動(dòng)用的保證金只有美金這樣子。這是倉位配比這一塊,。
如果說我們將來有機(jī)會拿到一個(gè)大的資金項(xiàng)目,，比如說萬美金或者萬、幾千萬人民幣以上的,，但是我們的頭寸的風(fēng)控要求的比較嚴(yán),，就是說最大資金回撤不能超過20%或者10%，有很多不能超過10%,，如果按照10%到20%的榮枯線去設(shè)置的話,，我們的倉位可能還要降低，甚至1%,，或者說甚至更低的倉位,，因?yàn)槲覀円ＷC，如果說我們不盈利,，就是賠錢,，但是賠這么多，這個(gè)項(xiàng)目就結(jié)束了,，所以我們倉位要降低,，把風(fēng)險(xiǎn)周期拉長，這個(gè)時(shí)候一旦逮到一次機(jī)會,，我們才有可能盈利,。
所以我們做單的原則就是什么？就是順勢,、輕倉,、止損,，所以輕倉是我們一個(gè)非常好的一個(gè)法寶,，可以讓我們在這個(gè)市場里邊活得更久。理論上講我們經(jīng)歷行情經(jīng)歷得多,，將來對這個(gè)市場的把握準(zhǔn)確度就會越來越高,，所以希望大家在這一點(diǎn)上要把倉位降下來，大家把倉位降下來以后心態(tài)就會比較好,。
03.單筆虧損該怎么控制,？就是什么叫單筆虧損？
也就是說我進(jìn)去這一單,，最大的虧損額度占我賬戶總資金的多少,，我們稱之為單筆虧損,。
1）股票賬戶單筆虧損：理論上應(yīng)該控制在5%到8%，也就是說如果說我有10萬塊錢在賬戶上,，這個(gè)時(shí)候我們用1萬去建倉了,，就1/10左右的倉位去建倉了，1萬塊錢建倉以后,，我們能虧損的最大額度一般在不超過5%,，不超過5%到8%，也就是什么,？就是總賬戶的5%到8%,，也就是到人民幣，意思就是說我投進(jìn)去1萬,，最多虧,，我要撤出來，最多虧,，到最后這個(gè)賬戶上是有,，這個(gè)理論是存在的。
2）期貨賬戶單筆虧損：理論上應(yīng)該在控制在3%到5%,，也就是說像股票賬戶,、期貨賬戶10萬，甚至100萬,，按100萬舉例,，100萬可能會好記一些，100萬的賬戶,，那么我們進(jìn)這一單,，他最大的單筆虧損不能超過3%到5%，也就小于5%,，我們理論上建議3%都OK,。也就100萬，最多這一把我只能虧5萬,，多了不干,，但是掙多少那我們要看行情了。
3）外匯賬戶日內(nèi)的單筆虧損：應(yīng)該小于3%到5%,。就單筆虧損,，因?yàn)槲易鋈諆?nèi)它止損比較小，而且我們盈利也比較盈利空間理論上也比較小,，所以這個(gè)時(shí)候就3%到5%就OK,。復(fù)利加倉交易，就像我們高級課程,，將來涉及到外匯這一塊的,，因?yàn)槲覀円觽}加得很多,，但是有很多不確定因素，比如回調(diào),，對吧,？我們又不確定，那么怎么辦,？就是這時(shí)候的復(fù)利加倉的單筆虧損交易一般要小于等于1%到3%,。一般像我們這種持倉的話，或者資金量體量大的話,，一般單筆虧損控制在1%以內(nèi)就行了,。
倉位定下來了，但是這個(gè)虧損有時(shí)候止損太大了,，我們該怎么去控制,？
這個(gè)時(shí)候我們是這樣的，如果我們現(xiàn)在拿到一支股票,，底部逆轉(zhuǎn)形態(tài)形成,，形成以后我們在這里買入股票，如果說我們的總資金是100萬人民幣,，我們的倉位要求就是小于等于1/10的倉,，這個(gè)時(shí)候我們可以動(dòng)用的資金就是10萬人民幣。但是如果說我們做錯(cuò)了,，漲完以后直接下跌,，這是個(gè)錯(cuò)誤的交易，已經(jīng)導(dǎo)致了浮虧,。理論上來講,，我們單筆虧損不能大于100萬的5%到8%。也就是說5萬到8萬人民幣,，有可能十塊錢股票跌到九塊,，頂部逆轉(zhuǎn)成形，那么只虧1萬塊錢,，我就平倉了結(jié)了,，就是說我們就解套了，對吧,？這是正常的,。
或者還有另外一種部分,，比如說我非?？春眠@支股票，我直接建倉建了50萬,，把倉位這一塊給忘掉了,，這個(gè)時(shí)候我們還要遵循另外一個(gè)保險(xiǎn)系數(shù),，就是這一筆的最大虧損不能超過5%到8%，5%還是5萬,，50萬你建倉完以后,，跌到9塊，剛好就是虧了5萬塊錢,，這個(gè)時(shí)候是要割肉了,，因?yàn)樾螒B(tài)已經(jīng)走壞了，因?yàn)楣善崩镞吽鼪]有杠桿,，所以這個(gè)時(shí)候我們理論來講遵循這兩個(gè)原則,，一個(gè)是倉位小于等于11%，10%,，這是一個(gè)安全線,。另外一個(gè)如果說安全也沒有了，5%到8%的最大虧損,，單筆一定要守住,，一定要守住這兩個(gè)。很多炒股的朋友都會面臨這個(gè)問題,，但是如果說我們虧1萬,，虧5萬，這個(gè)時(shí)候把它斬掉以后,，總資金還有95萬,，我們可以從頭再來，根本就不會傷筋動(dòng)骨,。
同樣期貨也是如此,，期貨賬戶的單筆虧損不過是3%到5%，倉位也是要降低,。
外匯這一塊我們建倉以后,，因?yàn)橥鈪R有杠桿，加了100倍的杠桿,，這個(gè)時(shí)候我們要在建倉的時(shí)候也一定要把止損先設(shè)置,，我們在做交易計(jì)劃的時(shí)候，首先是要有止損的,，止損區(qū)間大概有多大,？根據(jù)這個(gè)區(qū)間去調(diào)節(jié)我們的倉位。如果說倉位OK,，空間也可以,，我們就先按倉位走，如果說倉位進(jìn)去以后空間非常大，如果說真的掃損的情況下大于5%到2%,，我用倉位去調(diào)節(jié),，就是減倉就OK了。但是我們單筆最大虧損是一定要守住的,。
我們打個(gè)比方講看一下,，外匯跟大家計(jì)算下這個(gè)，比如說我們?nèi)諆?nèi)復(fù)利加倉,，我們要求的外匯的倉位是1/50的倉,，也就是2%的倉位，如果說是1萬美金的話,，那就是0.2手左右,。這個(gè)時(shí)候如果說我們建倉，同樣我們拿到一個(gè)圖表,，出現(xiàn)了一個(gè)底部逆轉(zhuǎn)形態(tài),，我們?nèi)胧薪灰祝凑照Ｇ闆r,，我們在這里建倉0.2手,，這個(gè)是符合我們倉位要求的。
但是這個(gè)時(shí)候我們會發(fā)現(xiàn)另外一個(gè)問題,，如果說我們止損設(shè)置到這里的話,，要求日內(nèi)的單筆虧損是1%，那么也就是這個(gè)點(diǎn),，如果是50點(diǎn)的話,，剛剛好，因?yàn)?0個(gè)點(diǎn)的話,，0.2手到這虧損剛好就是總資金的1%,。這里邊我們要涉及的問題是什么？如果說這個(gè)空間是30個(gè)點(diǎn),，這個(gè)空間是30個(gè)點(diǎn),，那么也就是虧個(gè)0.6%，6‰的虧損,，我們就按倉位走,，按倉位為準(zhǔn)，就是1/50的倉,，如果說這個(gè)空間是100個(gè)點(diǎn),，如果說我們要按照倉位還這樣走的話，那么這個(gè)地方的虧損應(yīng)該是2%,，明顯不符合我們的單筆虧損要求,，我們這個(gè)時(shí)候要把我們的倉位改成0.1手。我們到最后適應(yīng)一個(gè)是什么樣的原則？以我們的單筆虧損為準(zhǔn),，來根據(jù)止損空間的大小,，適當(dāng)?shù)貋碚{(diào)節(jié)倉位,。
這個(gè)不好理解,，就是以單筆虧損為主，根據(jù)止損空間的大小來適當(dāng)?shù)卣{(diào)節(jié)倉位,，倉位是可以調(diào)節(jié)的,，但單筆虧損是死的，我們一定要把這個(gè)給控制住,，所以我們資金管理風(fēng)險(xiǎn)控制這一塊,，一定要從單筆虧損做到。有單筆虧損,，我們將來同樣也可以做單日虧損,，比如說我今天做3單，所以單日虧損可以定到3%到5%,，所以單月最大虧損是多少,，我們都可以定，把風(fēng)控原則定出來以后,，我們倉位隨意調(diào)節(jié),，按照風(fēng)控的止損區(qū)間去調(diào)節(jié)就好了。
04.根據(jù)賬號總金額余額,，計(jì)算倉位,，調(diào)節(jié)止損
比如我們經(jīng)常做外匯或者股票的時(shí)候，我們?nèi)虢?00萬,，這波行情下來以后掙了30%,，這波行情已經(jīng)結(jié)束了，未來像股票尤其是我們只能做多只能買股不能賣股,，只能做多不能做空,，這個(gè)股票。那么理論上來講,，這一波行情結(jié)束以后,，未來一段時(shí)間是沒有行情的，所以我們要等到他重新底部完成逆轉(zhuǎn)以后,，形成底部逆轉(zhuǎn)形態(tài),，再次入場做多，當(dāng)中是有空檔的,，這個(gè)時(shí)候我們要求大家把賬戶盈利部分的50%出來,，以備不時(shí)之需，剩下的我們再放到賬戶里面，然后重新計(jì)算和調(diào)節(jié)我們的倉位,。
比方講我們100萬掙了50%,，50萬的50%就是25萬，我們?nèi)〕鰜?5萬,，剩下125萬,，我們再重新調(diào)節(jié)倉位，重新定單筆最大虧損,。同樣外匯也是,，如果說我們是10萬美金的賬戶盈利了5萬美金，那么取出來美金,，剩下美金重新調(diào)節(jié)倉位和定制單筆最大虧損,，然后再重新建倉的過程中，以單筆虧損為準(zhǔn)繩,，適時(shí)地調(diào)節(jié)我們的倉位,，做好我們的最大虧損。
