大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于投資顧問是干什么的的問題，于是小編就整理了5個(gè)相關(guān)介紹投資顧問是干什么的的解答，讓我們一起看看吧,。
投資顧問其實(shí)就是證券分析師的別稱，有的也叫理財(cái)顧問,。獲得投資顧問資格,，必須二年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，國民序列大學(xué)本科學(xué)歷，證券公司報(bào)協(xié)會之后,，由證券業(yè)協(xié)會審批,。
具體的工作，如果是營業(yè)部投資顧問的話,，那就負(fù)責(zé)客戶服務(wù),，主要是傳達(dá)研究所的信息，服務(wù)于客戶,，也推薦短線線,，促進(jìn)客戶的交易，目前客戶的維護(hù)越來越規(guī)范化,，營業(yè)部現(xiàn)在有很多投資顧問,，分工也更加細(xì)化，有的專門負(fù)責(zé)大客戶,，有的專門去做報(bào)告,，有的專門在營業(yè)部搞股民學(xué)校。
如果是總部投資顧問的話,，一般是指研究所的高級投資顧問,，主要是負(fù)責(zé)晨會招集或其它咨詢工作。有前途,。是否能夠發(fā)展就看你自己的能力了,。當(dāng)然想進(jìn)入證券行業(yè)，先去當(dāng)個(gè)助理,，算是進(jìn)了門了,。總比在門外的要好,。
如果你有學(xué)歷（這行業(yè)是個(gè)講學(xué)歷的地方喲）,、工作又有能力，肯定會升上去,，因?yàn)樗麄兲枰瞬帕恕?/p>
所以看你的條件和你想付出的多少來決定,，還要看你有沒有其更合適的工作來定喲。祝你好運(yùn),。
投顧是投資顧問的簡稱，具體是指專門從事提供證券投資建議,，從而可以獲取一定薪酬的資產(chǎn)管理人士,。
投資顧問幫助客戶理解財(cái)務(wù)知識和投資常識，了解證券投資業(yè)務(wù),；幫助客戶理解投資機(jī)會和基本的投資誤區(qū),；引導(dǎo)客戶理解和評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。
客戶經(jīng)理和投資顧問都是服務(wù)客戶得，但是工作內(nèi)容卻很不相同,，客戶經(jīng)理主要是開發(fā)新客戶,，服務(wù)好自己得老客戶。
而投資顧問則是要提供投資咨詢服務(wù)得,，兩個(gè)職位得工作重點(diǎn)不一樣,。投資顧問不用費(fèi)勁心力去拉客戶，但是他一定要比客戶經(jīng)理要專業(yè),，提供有價(jià)值性得建議證券公司投資顧問待遇怎么樣？投資顧問是證券公司未來的前景,，值得去做,，收入也在不斷提高，但是要本科以上學(xué)歷,，2年以上證券從業(yè)經(jīng)歷,，無犯罪記錄，通過證券投資分析考試等要求,。
表面看是金融產(chǎn)品的銷售,，而在嚴(yán)格意義上理財(cái)顧問并不是單一的營銷。
第一需要知道各領(lǐng)域金融產(chǎn)品知識,，基金,、保險(xiǎn)，期貨,，私募,，信托，外匯等業(yè)務(wù),。要對產(chǎn)品的發(fā)行方資質(zhì),、產(chǎn)品投資方向、風(fēng)險(xiǎn)等級,、運(yùn)作模式等進(jìn)行充分了解,。
第二要對客戶進(jìn)行kyc，了解客戶的需求,，知道客戶的風(fēng)險(xiǎn)級別,，家庭資產(chǎn)狀況,，將合適的產(chǎn)品推薦給適合的人。對客戶進(jìn)行家庭資產(chǎn)配置,，以保障家庭資產(chǎn)安全的前提下進(jìn)行分散投資,，組合投資提高整體收益，并不是單一產(chǎn)品的銷售,。而在目前中國理財(cái)市場,，90%的人都在做理財(cái)產(chǎn)品銷售，并不是真正意義上的家庭資產(chǎn)規(guī)劃,。
第三要有客戶資源和人脈,，否則營銷會很吃力。
總結(jié)：銷售不假,，但要從客戶角度出發(fā),，改變以產(chǎn)品為中心的營銷模式，這樣理財(cái)行業(yè)才會有良性發(fā)展,。
近些年,，隨著大批私募、p2p,、小貸/助貸機(jī)構(gòu)的興起,，理財(cái)顧問行業(yè)魚龍混雜，似乎只是以把產(chǎn)品賣出去作為唯一衡量標(biāo)準(zhǔn),，從而使人們習(xí)慣于戴上有色眼鏡去對待理財(cái)顧問行業(yè)人員,。但隨著我國金融改革的推進(jìn)，金融整頓力度的加大,，行業(yè)門檻將逐步提高,，行業(yè)發(fā)展將重新回到正常的軌道。那理財(cái)顧問行業(yè)都要做哪些工作,？有什么要求,？情景如何呢？下面來做一些簡要的介紹,。
理財(cái)顧問是大資管行業(yè)的一種重要細(xì)分行業(yè),，它并不是簡單的銷售，而是一個(gè)需要極強(qiáng)金融專業(yè)素養(yǎng),，同時(shí)也需要良好的分析和溝通能力的行業(yè),。理財(cái)顧問的工作目標(biāo)和原則是將合適的理財(cái)產(chǎn)品推薦給合適投資人。
首先,，理財(cái)顧問要掌握豐富的金融知識,，需要對各種理財(cái)金融工具、理財(cái)產(chǎn)品屬性,、風(fēng)險(xiǎn)等級等有深入理解,，同時(shí)需要熟悉各種金融法律法規(guī),。
第二，嚴(yán)格按照投資者適當(dāng)性管理法規(guī),，對客戶進(jìn)行分類,，依據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資專業(yè)程度，匹配不同種類的產(chǎn)品,。從風(fēng)險(xiǎn)較低的銀行理財(cái)、貨幣基金,、國債,，到中低風(fēng)險(xiǎn)的債券基金等，再到較高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金,、定增產(chǎn)品,、信托產(chǎn)品等，依據(jù)投資人的具體風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識和承受能力,，以及投資偏好,，有針對性的推薦相應(yīng)產(chǎn)品。
第三,，要堅(jiān)持良好的服務(wù)意識,，從維護(hù)客戶利益角度出發(fā)，在產(chǎn)品周期內(nèi)提供全方位跟蹤服務(wù),，從而提高客戶粘性并發(fā)掘更大業(yè)務(wù)開拓潛力,。
綜上，理財(cái)顧問行業(yè)事實(shí)上是知識密集型高端服務(wù)行業(yè),。近年來,，特別是2016年以來，國內(nèi)金融環(huán)境正面臨深刻變革,，金融市場的亂像正在進(jìn)行大力整治,，金融環(huán)境日益向健康發(fā)展，與此同時(shí),，銀行,、信托、基金,、證券,、保險(xiǎn)統(tǒng)一監(jiān)管的大資管時(shí)代已經(jīng)拉開序幕，由此將開拓出一個(gè)的巨大的財(cái)富管理市場,，因此,，只要修好內(nèi)功、扎實(shí)肯干,，理財(cái)顧問將大有可為,。
到此,，以上就是小編對于投資顧問是干什么的的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于投資顧問是干什么的的5點(diǎn)解答對大家有用,。
