大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于如何金融線上理財(cái)?shù)膯?wèn)題,，于是小編就整理了3個(gè)相關(guān)介紹如何金融線上理財(cái)?shù)慕獯穑屛覀円黄鹂纯窗伞?/p>
客戶不分高低貴賤,，你的初衷其實(shí)我就不贊同,。如何選擇這事我不想跟你探討，只要是愿意和你探討理財(cái)?shù)目蛻舳际怯行枨蟮?，你不想挖掘客戶潛力嗎,？非也，我?jīng)常遇到其貌不揚(yáng)的客戶但背后卻擁有無(wú)限的購(gòu)買潛質(zhì),。
如何尋找客戶,？這是個(gè)好話題，首先金融理財(cái)就是個(gè)積累經(jīng)驗(yàn)的工作,，理財(cái)規(guī)劃師其實(shí)和律師,、會(huì)計(jì)師是一樣的，越老越吃香,。所以尋找客戶首先一點(diǎn)是不要急,，沉住氣！讓人覺(jué)得你踏實(shí)穩(wěn)健確有學(xué)識(shí)見(jiàn)識(shí),，才能留住客戶,！找客戶方法很多，現(xiàn)在通常都是通過(guò)熟人推薦（保險(xiǎn)推銷或傳銷方式）,、電話銷售（陌生拜訪）,、活動(dòng)銷售（單位組織的現(xiàn)場(chǎng)線下銷售）、線上銷售（網(wǎng)絡(luò)銷售）等等……沒(méi)有最適合你的,，只有你愿意嘗試的,，我覺(jué)得無(wú)論什么方式方法都應(yīng)該嘗試，每個(gè)人都對(duì)理財(cái)有需求，但看你是否能解決客戶的問(wèn)題,，每個(gè)人的情況也是不盡相同的,！只有你確實(shí)真心真意的幫他解決問(wèn)題，他才會(huì)成為你的客戶,！
我原來(lái)是證券公司投顧,，現(xiàn)在在期貨行業(yè)從業(yè)！1.首先你要篩選渠道：銀行 保險(xiǎn) 券商 基金公司 三方財(cái)富公司 期貨資管公司 私募基金公司
2.熟悉這些渠道有哪些產(chǎn)品
銀行：定期理財(cái) 基金 國(guó)債 掛鉤的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品 定期存款 活期理財(cái) 等
保險(xiǎn)：分紅型保險(xiǎn),，養(yǎng)老保險(xiǎn)
券商：資管小集合 公募基金 私募基金 長(zhǎng)短期收益憑證,，活期理財(cái)
三方財(cái)富公司：掛鉤股權(quán)的基金 類固定收益證券
期貨公司：資管產(chǎn)品 活期理財(cái)
私募基金：私募產(chǎn)品，類固定收益類產(chǎn)品
3.理解這些產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)
存款<活期理財(cái)<定期理財(cái) 類固定收益 收益憑證<基金<股票<衍生品
朋友們好,！這是一個(gè)很寬泛的概念！并非單指P2P網(wǎng)貸平臺(tái),！例如,，銀行將自己的產(chǎn)品放在網(wǎng)絡(luò)上，或者建立一個(gè)網(wǎng)絡(luò),，銷售理財(cái)產(chǎn)品,，自營(yíng)和代銷的都有！這也統(tǒng)稱為互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái),！確切的講：互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)是通過(guò)現(xiàn)代化的技術(shù)手段，將傳統(tǒng)的理財(cái)產(chǎn)品和渠道進(jìn)行了進(jìn)一步的延伸,！并且有了許多新的發(fā)展,！
看一下目前主流的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)形式！
一類是以微信,，支付寶京東蘇寧等為代表的大型網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái),！謝平臺(tái)代銷各類理財(cái)產(chǎn)品，有嚴(yán)格的審核,，還有合作開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品,，例如京東蘇寧的，網(wǎng)絡(luò)直銷銀行產(chǎn)品,，支付寶的貨幣基金,，等這都是有特色的代表性產(chǎn)品！其產(chǎn)品均為正規(guī),，安全性有一定保障,！可選擇的品種和渠道較多！例如,，有基金,，有定期，有活期，還有銀行的,，保險(xiǎn)的,，證券，以及,，低中高風(fēng)險(xiǎn)多種選擇,！
第二類是銀行證券，保險(xiǎn)等傳統(tǒng)金融單位,，利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行營(yíng)銷的平臺(tái),！例如各銀行的掌銀，網(wǎng)絡(luò)銀行,，保險(xiǎn)平臺(tái)等,！大多以自有產(chǎn)品為主，兼顧代銷合作產(chǎn)品,！產(chǎn)品,，平臺(tái)為可靠，安全系數(shù)較高,！
第三類就是所謂的P2P平臺(tái),！這一類平臺(tái)，是通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展起來(lái)的,，新型平臺(tái),，實(shí)踐中許多并沒(méi)有金融牌照！大多以債權(quán)的形式,，再簡(jiǎn)單講一介紹的形式或名譽(yù),，提供金融產(chǎn)品介紹（營(yíng)銷），有一些屬于擦邊球很難定性,！目前經(jīng)過(guò)整合,，市場(chǎng)的自然淘汰，部分平臺(tái)得到壯大,，發(fā)展成為頭部,！例如陸金所，宜信,，鳳凰,，悟空等！優(yōu)點(diǎn)是收益高,，活動(dòng)多,，不足之處是，部分產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)難以評(píng)估,，只能進(jìn)行一些粗略的判斷,，不容易把控…
綜合而言,，互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)風(fēng)生水起，打破了地理性的限制,，信息的隔離,，加速了資金流動(dòng)，方便的服務(wù),，有力促進(jìn)了金融競(jìng)爭(zhēng),，是未來(lái)發(fā)展的趨勢(shì)，現(xiàn)在一些網(wǎng)絡(luò)直銷銀行,，產(chǎn)品非常新穎,，也是受到互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)膯l(fā)！朋友們?cè)谶M(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)時(shí),，應(yīng)先對(duì)個(gè)人的實(shí)際情況進(jìn)行評(píng)估,，之后選擇合適的平臺(tái)和產(chǎn)品！以確保一定的安全性和收益的平衡,！
例如
支付寶余額寶
京東小金庫(kù)
銀行app里面黃金白銀也是互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)
p2p理財(cái)?shù)榷际腔ヂ?lián)網(wǎng)金融理財(cái)
定義就是線上投資,，針對(duì)范圍廣，但是風(fēng)險(xiǎn)較高,，特別是p2p,，5年前6千多家，現(xiàn)在只有1千家,，不是跑路的跑路,，監(jiān)獄的監(jiān)獄，很多投資者都未能追回資金,，慎重選擇平臺(tái)
小編是興業(yè)銀行一枚小員工,，若對(duì)金融方面感興趣的可以關(guān)注我，了解金融最新消息,。若你看了此篇文還有疑問(wèn),，或者有金融方面的不懂,，可以在評(píng)論區(qū)寫下,，小編會(huì)逐一回復(fù)
謝邀。
互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái),，就是把理財(cái)產(chǎn)品接上網(wǎng),，讓它沖破地域的限制，千里之外的網(wǎng)友也能炒一炒,。以前的理財(cái)產(chǎn)品多為線下發(fā)行,，受眾相對(duì)較為集中，很難讓潛在客戶知道你的產(chǎn)品,，推廣起來(lái)不太方便?，F(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)把產(chǎn)品和客戶直接連通在一起,，銷售方尋找潛在目標(biāo)客戶更簡(jiǎn)單，客戶也可以容易地找到符合自己需求的產(chǎn)品,，更方便更快捷,，同時(shí)互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品不需要線下推廣渠道等中間環(huán)節(jié)，也是節(jié)省了成本,，反映到產(chǎn)品上可以提供更高的收益與線下競(jìng)爭(zhēng),。這是個(gè)雙贏的互相選擇。
互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái),，是金融理財(cái)+互聯(lián)網(wǎng),，依靠互聯(lián)網(wǎng)工具去設(shè)計(jì)并運(yùn)營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品！目前來(lái)看有幾個(gè)模式：1螞蟻金服,、京東金融,、小米金融等互聯(lián)網(wǎng)公司已經(jīng)開(kāi)始專注技術(shù)金融，轉(zhuǎn)變?yōu)楹蜕虡I(yè)銀行,、基金公司,、保險(xiǎn)公司合作，用自己的客流優(yōu)勢(shì)去銷售金融機(jī)構(gòu)或是公司的產(chǎn)品.2,、保險(xiǎn)公司搞多元化經(jīng)營(yíng),，比如平安，陸續(xù)開(kāi)展銀行業(yè)務(wù),，p2p業(yè)務(wù)等互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù),。3、原來(lái)線下的小貸公司開(kāi)發(fā)自己的app,，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)線上去做中介業(yè)務(wù),，撮合放貸人和借款人完成交易，公司收取一定的服務(wù)費(fèi),！4依托螞蟻金服的某些技術(shù)金融公司幫助城商行做風(fēng)險(xiǎn)控制,，同時(shí)幫助城商行做客戶引流！當(dāng)然互聯(lián)網(wǎng)金融最重要的還是做好風(fēng)險(xiǎn)控制,，對(duì)借款人的信用進(jìn)行全面考察分析評(píng)價(jià),，匹配相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品！
感謝邀請(qǐng)!
互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)有如下種類:
1,、P2P這是比較主流的一種理財(cái)產(chǎn)品,，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是互聯(lián)網(wǎng)公司充當(dāng)信息中介的角色撮合借貸雙方，它從中賺取中介費(fèi),。風(fēng)險(xiǎn)由借貸雙方自行承擔(dān)
2,、余額寶，微信零錢通這類為代表的貨幣基金,，這類產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)比較低,，存取靈活理財(cái)門檻低非常受大眾喜歡
3,、代銷基金的互聯(lián)網(wǎng)公司，目前很多互聯(lián)網(wǎng)金融公司都拿到了代銷基金的牌照,，可以買平臺(tái)上面直接定投基金,。
1.
向線上經(jīng)理索要開(kāi)戶鏈接或者二維碼都可以的
2.
提前準(zhǔn)備好您個(gè)人的身份證,、銀行卡,、然后填寫個(gè)人的信息資料
3.
開(kāi)戶時(shí)填寫的信息要完整和真實(shí)后即可通過(guò)審核
4.
然后上傳您的身份證正反面的照片、一定要清晰
,，開(kāi)通理財(cái)?shù)淖C券賬戶很簡(jiǎn)單,，開(kāi)戶前需要單獨(dú)聯(lián)系線上客戶經(jīng)理協(xié)商調(diào)低，聯(lián)系線上客戶經(jīng)理不僅可以免費(fèi)開(kāi)通一個(gè)低傭金VIP賬戶,，還可以免費(fèi)跟著線上客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí),。準(zhǔn)備身份證和銀行卡即可。
到此,，以上就是小編對(duì)于如何金融線上理財(cái)?shù)膯?wèn)題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于如何金融線上理財(cái)?shù)?點(diǎn)解答對(duì)大家有用。
