大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師工作內(nèi)容的問題，于是小編就整理了5個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)規(guī)劃師工作內(nèi)容的解答，讓我們一起看看吧,。
保險(xiǎn)公司的理財(cái)規(guī)劃師是區(qū)別與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的,，首先,，其資格不一樣，考取和擁有的國家承認(rèn)的從業(yè)資格證書不一樣,，理財(cái)規(guī)劃師要難于和高于保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書,；
其次，服務(wù)對(duì)象不一樣,，理財(cái)規(guī)劃師服務(wù)的是高端壽險(xiǎn)客戶群體,，資產(chǎn)一般在500萬元以上，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員則不分,，主要根據(jù)其個(gè)人能力和性格特點(diǎn)確定其服務(wù)群體,；
再次，傭金和薪資水平不一樣，理財(cái)規(guī)劃師的年薪資一般在10萬元以上,，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員則不一定，根據(jù)其付出多少來決定其年傭金,，一般來說,，從事理財(cái)規(guī)劃，先叢最基礎(chǔ)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員做起,，經(jīng)過幾年社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和金融保險(xiǎn)理財(cái)知識(shí)后再做理財(cái)規(guī)劃師.希望你能看清楚招聘廣告上的職位要求和條件,，莫盲從，愿我的回答能釋你之疑惑,。
1、需要有良好的人品及職業(yè)操守
以客戶的利益為服務(wù)中心,，時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想,，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外,，保守客戶的個(gè)人秘密也是重要的一方面,，理財(cái)規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財(cái)顧問,，應(yīng)嚴(yán)守機(jī)密,。
2、需要有豐富的金融,、投資,、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí)
理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì),、金融,、投資、法律知識(shí),，在某些方面又是專才,，如保險(xiǎn)、證券等方面又有特長(zhǎng),。
3,、需要有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)
理財(cái)規(guī)劃是一門實(shí)踐性很強(qiáng)的業(yè)務(wù)，理財(cái)顧問不僅要"能說",，還要"能做",，只講理論是不能幫助客戶達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的。因此,，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是否豐富是客戶選擇理財(cái)規(guī)劃師的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn),。
4、需要有相對(duì)的獨(dú)立性
在銀行、證券,、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師,，在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí)，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的,，這是客觀存在的問題,。
但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是"為推銷而理財(cái)",。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多"獨(dú)立的理財(cái)公司",，這些理財(cái)公司的獨(dú)立性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu),，他們是從客戶的角度出發(fā),，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo),。
5,、需要有良好的個(gè)人品牌
1,、大專及以上學(xué)歷,；
2、從事銀行,、保險(xiǎn),、基金、證券,、投資,、第三方理財(cái)及會(huì)計(jì)、律師,、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士,；
3、對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣,，有志于成為理財(cái)師的人士,。
1,、知道自己的資產(chǎn)狀況
知道自己一共有多少錢,，然后把錢分為三部分，一部分是日常生活開銷,，一部分是定期存款,，一部分理財(cái)。
2,、設(shè)定理財(cái)目標(biāo)
把每一步都有記錄下來,，合理的分析，哪些是該花，哪些是不該花的,，然后做好資產(chǎn)配置,。
3、懂得控制風(fēng)險(xiǎn)
理財(cái)都是有風(fēng)險(xiǎn)的,，理財(cái)是不等于存款,，存款是受銀行存款保護(hù)制度保護(hù)，50萬以內(nèi)是沒有風(fēng)險(xiǎn)的,，因此，在理財(cái)?shù)臅r(shí)候需要給自己準(zhǔn)備一筆是日常生活開銷的錢,，然后就是定期存款的錢,，因?yàn)檫@些錢是對(duì)未來的一個(gè)保障，理財(cái)都是有風(fēng)險(xiǎn)的,，不能百分百的保證不虧錢,，所以存款也是有一定的重要性
理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP)培訓(xùn)說明
勞動(dòng)保障部門的職業(yè)技能鑒定中心是助理理財(cái)規(guī)劃師的實(shí)際報(bào)名部門,，很多地方的職業(yè)技能鑒定中心都要求考生掛靠培訓(xùn)機(jī)構(gòu)考試,，原因有兩個(gè)：一是，單獨(dú)報(bào)名,，人員少,，不好組織考試。二是,，試題難度大,，內(nèi)容專業(yè)性太強(qiáng)，還需要考金融計(jì)算器的使用和操作,，所以不經(jīng)培訓(xùn)通過率非常低,。
專業(yè)對(duì)口，在校本科學(xué)生,，出具在讀證明,，教材在報(bào)名點(diǎn)有。
可以到當(dāng)?shù)氐氖屑?jí)勞動(dòng)保障局職業(yè)技能鑒定中心或者勞動(dòng)就業(yè)培訓(xùn)中心,。每年5,、11月第三個(gè)周末考試，提前2個(gè)半月報(bào)名培訓(xùn),。以下是官方簡(jiǎn)章
理財(cái)規(guī)劃師
一,、報(bào)名條件
助理理財(cái)規(guī)劃師（以下條件具備其中之一即可）
（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
（2）取得大學(xué)?？茖W(xué)歷證書后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上。
（3）取得大學(xué)本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上,。
到此,，以上就是小編對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師工作內(nèi)容的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師工作內(nèi)容的5點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。
