大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師考試題庫(kù)的問題，于是小編就整理了3個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)規(guī)劃師考試題庫(kù)的解答,，讓我們一起看看吧,。
理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)是為個(gè)人、家庭及中小企業(yè)提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士,，主要包括：現(xiàn)金規(guī)劃,、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃,、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,、稅收籌劃、投資規(guī)劃,、退休養(yǎng)老規(guī)劃,、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面內(nèi)容。要求理財(cái)規(guī)劃師全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),，為客戶提供量身定制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案,，并不斷修正,、以滿足客戶長(zhǎng)期,，不斷變化的財(cái)務(wù)需求,。
理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理,、技術(shù)和方法,，針對(duì)個(gè)人,、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo),，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù).
因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),，為客戶提供量身訂制的,、切實(shí)可行的理財(cái)方案,，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中,，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求,。
理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的,、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案,，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃,、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃,、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃,、投資規(guī)劃,、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃,。
理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì),，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平,。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由,。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程,，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo),，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀,，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù),。
職業(yè)介紹
理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士,。按照中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部（原勞動(dòng)和社會(huì)保障部）制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法,，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè),、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo),，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù),，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案,，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中,，滿足客戶長(zhǎng)期的,、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
3個(gè)級(jí)別,。理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證分為三個(gè)等級(jí),，即助理理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)）,、理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)）,、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)）。就考試資格來看,，目前只開考助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)),，理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))全國(guó)統(tǒng)考。
擴(kuò)展資料
理財(cái)規(guī)劃師是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士,。運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理,、方法和技術(shù),，針對(duì)個(gè)人,、家庭以及機(jī)構(gòu),、中小企業(yè)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢的服務(wù),。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),，為客戶提供切實(shí)可行的、量身訂制的理財(cái)方案,，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的,、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
金融與經(jīng)濟(jì)是一體的，有經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)也行,。如果完全沒有基礎(chǔ)還是有難度的,。只要有點(diǎn)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ),，理解能力強(qiáng),，就一定能通過。
CHFP考試不設(shè)通過率,，而且只有三四年的歷史，現(xiàn)在通過是很容易的,，以后會(huì)很難。此證對(duì)跳糟很有用,。 希望能夠幫助到您。
到此,，以上就是小編對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師考試題庫(kù)的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師考試題庫(kù)的3點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。
