期刊記者：胡陽期刊編輯：姚翔云
2月14日,，湖北省武漢市蔡甸區(qū)人民法院宣布刑事判決,。建設銀行一名原員工先后通過挪用公款、非法吸收公眾存款,、詐騙等方式獲取資金炒股,，造成炒股損失共計775.58萬元,。
值得一提的是，該前員工所在分行行長,、副行長得知自己挪用客戶資金后,，為了減少事件影響，副行長還向兩名企業(yè)主借款230萬元,，償還客戶賬戶,。行長同意挪用資金，并向分行紀委書記匯報,。
最終,，這名原建設銀行員工因犯挪用資金罪、非法吸收公眾存款罪,、詐騙罪,，被判處有期徒刑18年，并處罰金15萬元,。
炒股損失775萬元
本案主角李某原系中國建設銀行長富新城支行客戶經理,。判決書顯示，年以來,，李某以高利率為誘餌,，非法吸收袁某等人的資金，然后轉入吳某的建行賬戶和李某控制的股票賬戶,，通過炒股獲利,。至年4月,，李某因炒股造成巨額損失，后具有挪用銀行客戶資金以炒股彌補損失的犯罪故意,。年4月至年9月,，李某利用擔任客戶經理的職務便利。在幫助相關客戶辦理業(yè)務的過程中,，他利用客戶不防范的情況,，窺視客戶的支付密碼，截獲客戶的網銀U盾,，并秘密轉移客戶的網銀U盾,。客戶桂某,、戴某,、羅某賬戶中共計698.32萬元資金被轉入吳某股票賬戶進行獲利，但案發(fā)前共計593.71萬元尚未歸還,。
僅僅挪用資金是不夠的,。年7月至年9月27日，李某以月利率1.5%-2%的高額借款名義,，向7人非法收受存款共計329萬元,。隨后，李某利用上述非法吸收公眾存款進行股票獲利,，并向吳某,、沈某的普通股票賬戶、長江證券普通股票賬戶,、長江證券融資融券股票賬戶支付高額利息,。
截至年10月17日，李某用吳某長江證券融資融券股票賬戶中剩余的104萬元,，將客戶桂某,、羅某1賬戶中被挪用的資金退還，可謂“拆東墻補西墻”,。向西“墻”而去,。
判決書顯示，李某自愿炒股犯罪的“結局”頗為悲慘,。截至年6月21日,，其控制的長江證券普通股賬戶余額僅為4.32元；截至年9月21日,，其控制的沉某名下普通股票賬戶余額僅為6.01元,。截至年12月20日，吳某名下其控制的長江證券融資融券賬戶僅剩708.88元。經武漢市人民檢察院司法鑒定中心鑒定,，三個股票賬戶交易凈損失合計775.58萬元,。
所在分行行長、副行長知道客戶資金被挪用
事實上,，就李某挪用資金而言,，當時并非“無人知曉”。年10月13日,，該分行行長王三發(fā)現該行客戶吳某賬戶與桂某賬戶之間存在大額資金轉賬異常,，遂向李某詢問原因。李謊稱已將錢轉至桂某的賬戶上,。王3向吳某借錢370萬余元用于生意,，王3要求李某在當月20日前將貸款歸還給桂某。
李某明知自己因炒股遭受巨額損失而資不抵債,，為了償還桂某等賬戶被挪用的損失，李某以幫助他人炒股獲利為由,，采取其他手段騙取陳某的錢財,，并實施詐騙。當陳某的婆婆需要建設工程資金時,，詐騙陳某,。2、徐某等人共計313萬元,，用于歸還桂某等人侵占的資金及個人炒股,。
年10月25日，該分行行長王3,、副行長陳1了解到,，李某除挪用客戶桂某的資金外，還挪用了其他客戶的資金且未歸還,。陳某1提出,，為減輕該事件的影響，王某3同意并向中國建設銀行蔡甸分行紀委書記朱某匯報,，從其賬戶中歸還被挪用的款項,。先說上面兩個人。
具體來說,，陳某1開具欠條,，向武漢新恒通車橋有限公司業(yè)主楊某借現金150萬元，向武漢忠旺包裝有限公司業(yè)主薛借現金80萬元,。同日,，李某的父親李二江在中國建設銀行蔡甸支行開戶，并按照朱某、王某三等人的要求申請了建行賬戶,。同時,，朱某安排王某3打印向楊某借款168.9萬元、向薛某借款80萬元的欠條,，并讓李某2,、江某簽字蓋章后交給陳某1保管。
最終,，陳某1將借來的現金230萬元存入李二江新開立的建行賬戶,，以償還被挪用的款項。
法院認為,，李某作為銀行工作人員,，利用職務便利，私自挪用客戶資金進行個人股票交易牟利活動,。數額巨大,，其行為已構成挪用資金罪；李某違反國家金融管理規(guī)定,，不具備吸收公眾存款資格,。以高利率為誘餌，幫助客戶委托理財,，吸收社會不特定群體的巨額資金,。其行為已構成非法吸收公眾存款罪；李某隱瞞炒股巨額虧損,、挪用客戶資金無力償還的事實,，并捏造其婆婆因買房、做工程急需用錢的事實,，詐騙他人資金,。其行為數額巨大，其行為也構成詐騙罪,。數罪并罰,，決定判處有期徒刑18年，并處罰金15萬元,。
同時,，追繳李某詐騙違法所得113萬元，返還受害人,；責令李某退還非法吸收公眾存款違法所得268.94萬元,，退還集資參與人；責令李某賠償損失,，并將挪用資金退還中國建設銀行股份有限公司武漢蔡甸支行,。
封面圖片來源：寫真網
每日經濟新聞
近日,，中央紀委國家監(jiān)委網站刊登了一起案件。此案是江蘇省濱?？h農業(yè)農村局原總會計師盧航軍在工作期間非法挪用公款炒股,。八年間，他利用職務之便,，挪用資金數億美元,。萬元公款被用來炒股票謀取私利，公款還被用來購買房產等產品,。
