大家好,，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財規(guī)劃師初級的問題,，于是小編就整理了3個相關(guān)介紹理財規(guī)劃師初級的解答,，讓我們一起看看吧,。
3個級別,。理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證分為三個等級,，即助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）,、理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）,、高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）。就考試資格來看,，目前只開考助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級),，理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)全國統(tǒng)考。
擴展資料
理財規(guī)劃師是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士,。運用理財規(guī)劃的原理,、方法和技術(shù),，針對個人、家庭以及機構(gòu),、中小企業(yè)的理財目標,，提供綜合性理財咨詢的服務(wù)。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù),，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),，為客戶提供切實可行的、量身訂制的理財方案,，同時在對方案的不斷修正中,，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求,。
國家高級理財規(guī)劃師的含金量還是很高。
目前理財規(guī)劃師主要在銀行,、證券,、保險還有第三方理財公司工作的比較多，未來金融業(yè)往混業(yè)經(jīng)營的方向走,，看一下銀監(jiān)會與保監(jiān)會合并就知道這是一個趨勢,，客戶投資理財也是希望一站式購足，綜合理財就變成是一個未來金融業(yè)務(wù)的顯學,，理財規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識就變成是未來職業(yè)要求的重要職稱,。
1,、需要有良好的人品及職業(yè)操守 以客戶的利益為服務(wù)中心,，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的,。此外,，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私,，作為客戶的私人理財顧問,，應(yīng)嚴守機密。
2,、需要有豐富的金融,、投資、經(jīng)濟,、法律知識 理財規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說理財規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟,、金融、投資、法律知識,，在某些方面又是專才,，如保險、證券等方面又有特長,。
3,、需要有豐富的實踐經(jīng)驗 理財規(guī)劃是一門實踐性很強的業(yè)務(wù)，理財顧問不僅要"能說",，還要"能做",，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此,，實踐經(jīng)驗是否豐富是客戶選擇理財規(guī)劃師的一個重要標準,。
4、需要有相對的獨立性 在銀行,、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師,，在為客戶進行理財規(guī)劃的同時,，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問題,。 但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點,，不應(yīng)是"為推銷而理財"。今后社會上會出現(xiàn)很多"獨立的理財公司",，這些理財公司的獨立性較強,，不依附于某些金融機構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā),，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品,，實現(xiàn)客戶的理財目標。
5,、需要有良好的個人品牌 今后社會上一定會出現(xiàn)一批具有良好口碑的"名牌理財顧問",，客戶選擇這些名牌理財規(guī)劃師應(yīng)該會得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，"信譽"是理財規(guī)劃師賴以生存的重要基礎(chǔ),。
到此,，以上就是小編對于理財規(guī)劃師初級的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于理財規(guī)劃師初級的3點解答對大家有用,。
