大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題，就是關(guān)于理財(cái)公司怎么開展業(yè)務(wù)的問題,，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)公司怎么開展業(yè)務(wù)的解答，讓我們一起看看吧,。
謝邀,。親,，你要知道銀行的梯隊(duì)是這樣的,，柜員—大堂經(jīng)理—個(gè)人營銷崗（理財(cái)經(jīng)理）—對公客戶經(jīng)理（偏機(jī)構(gòu)或偏信貸）—中層…。為何對公比對私要高階一點(diǎn)呢,，因?yàn)閷蛻艚?jīng)理也有個(gè)人營銷任務(wù),，需要掌握兩項(xiàng)營銷技能呀。一般對公條線普遍比對私條線學(xué)歷高,，更容易提拔,，我行有負(fù)責(zé)對私條線專業(yè)部門領(lǐng)導(dǎo)，業(yè)績做到全國第一死活不能提拔為行長,，另一個(gè)基層行行長對公業(yè)績好,，現(xiàn)在被提拔了。
另,，其實(shí)銀行理財(cái)經(jīng)理就是賣基金賣保險(xiǎn)賣貴金屬賣理財(cái)產(chǎn)品…如果營銷能力強(qiáng),，能搞定個(gè)人客戶肯定也能搞定單位客戶，都是和人打交道嘛,，但是業(yè)績就是存款100萬和存款1個(gè)億的差別了,！為啥民生銀行一開始要保人呢，還不是背后有幾十億或者更高的存貸款業(yè)績,，話說銀行還真是最勢利的行業(yè)了,，無論對內(nèi)對外都如是！
有時(shí)候,，選擇比努力重要,！
現(xiàn)在的理財(cái)經(jīng)理，特別是剛上任的理財(cái)經(jīng)理,，在銀行銷售業(yè)績的壓力下,，已接近于產(chǎn)品銷售員，只懂得簡單的不斷給推銷業(yè)績所需的產(chǎn)品,，而非根據(jù)客戶的實(shí)際理財(cái)規(guī)劃需求而為客戶量身定制的理財(cái)產(chǎn)品搭配,。
我們應(yīng)該如何在現(xiàn)有的業(yè)績壓力下完成業(yè)績并做好客戶合理的理財(cái)規(guī)劃方案？我們需要具備哪些技能,？
首先,，需具備專業(yè)的知識和產(chǎn)品了解。
其次,，知識的充實(shí)和各類證書的考取,。建議考取證書的順序：銀行從業(yè)資格證（綜合+理財(cái)）->保險(xiǎn)銷售資格證->證券從業(yè)資格證（至少把基金給考下來，才能合規(guī)的銷售基金）->AFP->CFP->CPB
此貼建立在中小商業(yè)銀行的基礎(chǔ)上,，四大行客戶眾多這種土豪就不列入討論范疇了。
謝邀,，作為一名多年的銀行人士,，用我個(gè)人的理解和經(jīng)驗(yàn)來回答這個(gè)問題,。
我認(rèn)為，從我的角度來理解,，優(yōu)秀的銀行理財(cái)經(jīng)理,，應(yīng)該是對理財(cái)產(chǎn)品的理解到位，能夠分析區(qū)別和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，并根據(jù)自己的理解簡明扼要的說出重點(diǎn),，再根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受能力進(jìn)行推薦。
如今的銀行理財(cái)客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)考核相當(dāng)嚴(yán)格,，因?yàn)楫a(chǎn)品類型繁多,，行內(nèi)分?jǐn)?shù)考核也有所倚重。所以要成為一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理并不容易,。
我用在銀行理財(cái)考核中占比較高的資管產(chǎn)品打個(gè)比方,。
因?yàn)樗械馁Y產(chǎn)管理產(chǎn)品大同小異。我認(rèn)為你可以這樣試試,。1,、把所有文件讀一遍。2,、基金要了解類型和投向標(biāo)的,。3、合同至少讀3遍,。4,、了解基金團(tuán)隊(duì)的背景和往年收益情況（如果可以了解到團(tuán)隊(duì)成員構(gòu)成和主操盤手那更好）。
這些了解了一遍,，你基本心理就有素了,。
然后再對比行里的其他管，找出區(qū)別,。對比列明,，列明時(shí)候不要純列收益，這種是傻逼做法,。你要根據(jù)你的理解,，來說明這只基金的優(yōu)勢，讓你面對的客戶看得懂 ,，也就是說人話,。
最后就是站在客戶的角度，如果對方營銷我,，我擔(dān)心什么,。
1、打好基本功：理財(cái)所需專業(yè)知識要學(xué)好,。
2,、經(jīng)驗(yàn)：自己要為客戶解答的,，自己要做過，要做好,。各類投資都要做做
3,、要站在客戶角度考慮問題，別老想做業(yè)績,?？蛻舻母兄莒`敏的，銷售導(dǎo)向很叫人討厭,，做不出長期的好業(yè)績的
4,、要學(xué)會溝通技巧，要會做人
如何做一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理,？四個(gè)方面：了解你的產(chǎn)品,，了解你的客戶，將最合適的產(chǎn)品推薦給最合適的客戶,，以及快人一步的學(xué)習(xí),。
了解你的產(chǎn)品
一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理，必須熟悉了解你的產(chǎn)品,，包括銀行自營的和代銷的,，必須了解每一款產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、底層資產(chǎn)和資金投向,。尤其是在銀行紛紛成立理財(cái)子公司之后，理財(cái)產(chǎn)品的種類和風(fēng)險(xiǎn)類別愈發(fā)豐富,，理財(cái)經(jīng)理必須花心思去研究每一款產(chǎn)品,，避免對產(chǎn)品有誤解，杜絕將錯(cuò)誤的產(chǎn)品推薦給錯(cuò)誤的客戶,。
了解你的客戶
一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理,，一般都是面對高凈值客戶，他們都有財(cái)富管理的需求,，必須真誠用心的去關(guān)心了解你的客戶,，了解客戶的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好,、理財(cái)預(yù)期等情況,。只有在了解客戶的基礎(chǔ)上才能做出正確且適合的推薦。
將最合適的產(chǎn)品推薦給最合適的客戶
在了解產(chǎn)品和了解客戶的基礎(chǔ)上,，還要做出最合適的產(chǎn)品推薦,。推薦的產(chǎn)品應(yīng)該要符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、滿足資金的時(shí)間需求、合理進(jìn)行高低風(fēng)險(xiǎn)的搭配,，目的是在客戶可承受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)進(jìn)行最優(yōu)化的資產(chǎn)配置組合,。
快人一步的學(xué)習(xí)
投資和理財(cái)是一個(gè)金融創(chuàng)新頻出的鄰域，要想做一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理,，必須及時(shí)更新自己的知識體系，要優(yōu)秀就要做到快人一步,，先學(xué)習(xí)的人才能優(yōu)先掌握主動(dòng)權(quán),。
到此，以上就是小編對于理財(cái)公司怎么開展業(yè)務(wù)的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于理財(cái)公司怎么開展業(yè)務(wù)的1點(diǎn)解答對大家有用,。
