大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得的問題,，于是小編就整理了3個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得的解答,，讓我們一起看看吧,。
如果想系統(tǒng)的學(xué)一下基金理財(cái)方面的話可以推薦你去讀銀行螺絲釘寫的《定投十年財(cái)務(wù)自由》上面有詳細(xì)介紹基金種類,，如何購(gòu)買基金,，如何止盈,，然后具體羅列一些指數(shù)基金可以參照上面學(xué)習(xí)一下！
然后也不要光理論實(shí)踐自己拿一些先前出來(lái),，自己選一些基金,，照著買一點(diǎn)，也不要買多嘗試一下,！這樣理論實(shí)踐更能盡快上手,！希望你把握機(jī)會(huì)！盡快找到適合自己的理財(cái)方式,！加油,！
我是在得到上買的電子書，方便,，你也可以去看看,！
看到最中肯的建議,，就是上面那位讓你先學(xué)習(xí)保險(xiǎn)，然后是國(guó)債等等,，其他的本人不認(rèn)同,，作為第三方，建議一切理財(cái)都要把保障放在首位,，如果想學(xué)基金,，和這個(gè)原理一樣，基金中也有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不一樣的產(chǎn)品,，也是從風(fēng)險(xiǎn)低的到高的,。可以先從宏觀上了解,。
系統(tǒng)學(xué)習(xí)理財(cái)幾個(gè)建議：
一,、報(bào)《理財(cái)規(guī)劃師》系統(tǒng)學(xué)習(xí)
這里面包括以下家庭理財(cái)八大規(guī)劃：
1、現(xiàn)金規(guī)劃
2,、消費(fèi)支出規(guī)劃（買車買房大額支出）
3,、投資規(guī)劃
4、子女教育規(guī)劃
5,、養(yǎng)老規(guī)劃
6,、保險(xiǎn)規(guī)劃
7、稅務(wù)籌劃（個(gè)人所得稅）
很高興與你交流
實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)
整一些閑錢用來(lái)投資,，鍛煉一下心理,，找一下感覺很重要
我見過很多人開始的時(shí)候心態(tài)不是很好，稍微跌一點(diǎn)就割肉,，稍微漲一點(diǎn)就跑路,，這種情況你是賺不到錢的
其實(shí)很簡(jiǎn)單，你只需要找個(gè)靠譜的老師,，跟著買點(diǎn),，沉住氣，殺伐果斷,，相信一定會(huì)成功
看你要速成還是慢慢學(xué)會(huì),。
想慢慢學(xué)會(huì)，就去市面上買書,，不知道買什么直接百度,，看排名靠前的幾十本屬看一遍，同時(shí)用自己的錢去實(shí)戰(zhàn)理財(cái)積累經(jīng)驗(yàn),，這個(gè)過程肯定要交學(xué)費(fèi),，不管是因?yàn)檫x錯(cuò)了虧了，還是自己方法不對(duì)虧了，至于虧多少,，這個(gè)看人,，反正我了解的虧多少的都有，幾千幾萬(wàn)的很正常,，幾十萬(wàn)幾百萬(wàn)的也有,，所以還要有交學(xué)費(fèi)的覺悟和心里準(zhǔn)備。
想快點(diǎn)學(xué)會(huì),，那就花錢買課程,，或者花錢咨詢懂理財(cái)?shù)娜耍缓笞约涸偃?shí)戰(zhàn),，可以少走彎路,，讓自己進(jìn)步快點(diǎn)，這里的重點(diǎn)是花錢,，因?yàn)楹脰|西都是有價(jià)值的,，不要當(dāng)伸手黨，也別我不會(huì)我有理,，你懂你就應(yīng)該教我,，別人不欠你的，而且別人的經(jīng)驗(yàn)都是很有價(jià)值的,，不信自己去理財(cái)試試,，看看里面的難度和自己交的學(xué)費(fèi)。別人的經(jīng)驗(yàn)比你的房子值錢多了,，有了經(jīng)驗(yàn)可以賺很多套房子,。覺得別人應(yīng)該免費(fèi)教的人，你問問自己愿不愿意把自己的房子白送人,。當(dāng)然有人說(shuō),，誰(shuí)誰(shuí)免費(fèi)教，那我好奇有經(jīng)驗(yàn)的人為啥免費(fèi)教你,，帶你賺錢？而且找有經(jīng)驗(yàn)的人這么多,，憑啥教你,？有這個(gè)時(shí)間自己好好賺錢不好嗎？這種手把手免費(fèi)教,，帶你賺錢大多數(shù)是騙子,，當(dāng)然可以不信我，反正很多事必須自己吃虧了才能明白,。
想要系統(tǒng)的學(xué)習(xí)基金首先需要了解基金的相關(guān)知識(shí),，基礎(chǔ)知識(shí)的了解是一切的根源，是基礎(chǔ)，如何去學(xué)習(xí)這些基礎(chǔ)知識(shí),，方法就是去考個(gè)證書,，基金從業(yè)資格證可以考一個(gè)，考證看的書就是基礎(chǔ)知識(shí)全面補(bǔ)充,。也是最權(quán)威的內(nèi)容,。
有了基礎(chǔ)知識(shí)以后就是看各種基金的投資策略，定投是什么,，怎么買怎么賣,，不同基金看什么指標(biāo)等。這時(shí)候自己思考根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好構(gòu)建一個(gè)自己的投資組合,。
有了扎實(shí)的基礎(chǔ)知識(shí),，有了完善的框架以后，就是開始拿一部分錢去按照自己的策略去試驗(yàn),，剛開始一定不要用太多的錢,，就是去學(xué)習(xí)和驗(yàn)證。在這個(gè)過程中會(huì)遇到很多不懂的問題同時(shí)會(huì)思考很多,，經(jīng)過一輪定投之后,，對(duì)基金的投資基本就已經(jīng)了解了。一輪基金定投的時(shí)間大概6～9個(gè)月不等,，或者更長(zhǎng),。這個(gè)時(shí)間是不能急的，真正的做了一輪之后基本就掌握了大的框架了,?？赡苡械娜擞X得慢，希望通過一本書或者一節(jié)課就能短期掌握,，我覺得這個(gè)太急躁了,，想要系統(tǒng)的了解一個(gè)東西從了解到認(rèn)識(shí)到建立框架到填充框架都需要時(shí)間，不能速成,。而且投資基金的心態(tài)也非常重要,，希望獲得的是復(fù)利，而不是短期的暴富,。
其實(shí)回答這個(gè)問題，心中是矛盾的,。
撇開理財(cái)經(jīng)理的素質(zhì)能力之外,，單就其定位而言，共有兩種選擇：專家型和營(yíng)銷型,。
就我個(gè)人觀點(diǎn)而言,，我認(rèn)為一個(gè)理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該定位為專家型。自從12年前，大陸銀行出現(xiàn)銀行理財(cái)這新的“名詞”,，就相應(yīng)產(chǎn)生了“理財(cái)經(jīng)理”,，但那時(shí)產(chǎn)品被少，雷同,，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)也很簡(jiǎn),，同時(shí)居民理財(cái)意識(shí)淡，產(chǎn)品銷售量小,，那時(shí)我提出了專家型理財(cái)經(jīng)理的概念,。一個(gè)合格的理財(cái)經(jīng)理要熟練掌握市場(chǎng)上所有產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、盈利模式,、風(fēng)險(xiǎn),；同時(shí)還要了解市場(chǎng)上各家銀行產(chǎn)品的收益、期限等,，能夠以客戶為中心,，推薦包括各家金融機(jī)構(gòu)的合適產(chǎn)品。
但這種定位于2016年被另一個(gè)新名詞所顛覆…“飛單”,。飛單其實(shí)就是理財(cái)經(jīng)理只能銷售所在機(jī)構(gòu)自營(yíng)和代理的產(chǎn)品,，如果銷售了非本行產(chǎn)品就叫飛單，飛單銷售如果出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),，銀行和理財(cái)經(jīng)理均會(huì)有責(zé),。2017年銀保監(jiān)會(huì)要求雙錄，叫停了理財(cái)經(jīng)理銷售其他產(chǎn)品,。
就銀行來(lái)講,，需要的是銷售型理財(cái)經(jīng)理，因?yàn)橹挥挟a(chǎn)品銷售出去,，才會(huì)產(chǎn)生效益,，并且對(duì)理財(cái)經(jīng)理的考核均以其銷售的金額或收入為核心，而不會(huì)將客戶獲得了多高收益作為考核指標(biāo),。因此以客戶為中心其實(shí)是一個(gè)偽命題,。
隨著理財(cái)產(chǎn)品的逐漸豐富，理財(cái)機(jī)構(gòu)的增多,，渠道的擴(kuò)大,，對(duì)理財(cái)經(jīng)理的要求越來(lái)越高，但理財(cái)經(jīng)理的素質(zhì)卻沒有提高,，有的甚至對(duì)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)及風(fēng)險(xiǎn)都不甚明白。
當(dāng)前,，各銀行人工智能的上線,，以及互聯(lián)網(wǎng)的普及，理財(cái)經(jīng)理的職能越來(lái)越小，理財(cái)經(jīng)理的路在何方,？客戶的網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)員……這個(gè)又是一個(gè)新的定位,，值得我們思考：理財(cái)經(jīng)理可能要跨界，要轉(zhuǎn)型,，為客戶提供不止是資金規(guī)劃,，服務(wù)要深入到各個(gè)方面……
像下面幾種性格的人通常不能從事理財(cái)經(jīng)理崗位：
第一是不喜歡與人交流的。理財(cái)經(jīng)理的工作內(nèi)容就是要不停地與周圍的人交流,；內(nèi)向的人不可怕,，可以給人踏實(shí)的感覺，但是也要與客戶交流,。
第二是心理承受能力差的,。因?yàn)檫@個(gè)崗位經(jīng)常被客戶抱怨，也會(huì)面對(duì)或大或小的市場(chǎng)波動(dòng),，許多人離開這個(gè)崗位就是因?yàn)闊o(wú)法承受客戶投訴所帶來(lái)的心理壓力,；
第三是言辭夸張、好大喜功的人,。理財(cái)是一份專業(yè)的工作,，向客戶介紹時(shí)需要足夠的嚴(yán)謹(jǐn)，夸大性的言辭會(huì)誤導(dǎo)客戶的決策,，進(jìn)而帶來(lái)難以估量的損失,；
第四是為達(dá)目的不擇手段的人。人做事都有目的性,，工作也是有目的性的,，這無(wú)可厚非，但如果為達(dá)目的不擇手段,，在理財(cái)這個(gè)崗位上不但害人,，而且害已，有的理財(cái)經(jīng)理為了業(yè)績(jī)和收入,，誤導(dǎo)客戶,，給客戶造成巨大損失，最終導(dǎo)致無(wú)法收拾的局面,。
總得來(lái)說(shuō),，首先要分析自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好和技術(shù)導(dǎo)向，一定要量?jī)r(jià)時(shí)空齊分析,，才能對(duì)自己在里才上有準(zhǔn)確的定位,。
實(shí)際工作中，許多理財(cái)經(jīng)理把自己的定位都給搞錯(cuò)了：有的把自己定位成服務(wù)員,，只知道為客戶跑前跑后,；有的把自己定位成市場(chǎng)預(yù)測(cè)人士,，熱衷于指導(dǎo)客戶投資；有的把自己當(dāng)成了辦公室職員,，坐在工位上等客戶,；有的經(jīng)常與高端客戶在一起，也把自己當(dāng)成了高端客戶,。錯(cuò)誤的定位就會(huì)造成錯(cuò)誤的結(jié)果,，有些人業(yè)績(jī)的確提升很快，但也有些理財(cái)經(jīng)理干得很辛苦卻麻煩纏身,，這時(shí)需要檢討一下,，看是否對(duì)崗位的理解出現(xiàn)了偏差——服務(wù)和營(yíng)銷才是銀行理財(cái)經(jīng)理的準(zhǔn)確定位。
客戶維護(hù)經(jīng)驗(yàn)更加重要,，因?yàn)槔碡?cái)經(jīng)理要跟形形色色的人打交道,，要用這些人能夠接受的方式來(lái)交流。這一技能是無(wú)法教授的,，需要理財(cái)經(jīng)理在不斷的磕碰和體會(huì)中,，了解自己的性格特點(diǎn)，同時(shí)也識(shí)別和適應(yīng)別人,。無(wú)論今后在什么崗位,，這項(xiàng)能力都很重要。在實(shí)際工作中,，這一要求也太高,，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人一般會(huì)根據(jù)理財(cái)經(jīng)理的性格進(jìn)行分工，例如年輕的男性貴賓客戶一般不用年輕男性理財(cái)經(jīng)理而用女性,，而老大媽級(jí)的客戶一般會(huì)用男性理財(cái)經(jīng)理等,。
水因地勢(shì)的高下而制約其流向，投資理財(cái)則要依據(jù)現(xiàn)實(shí)情況而決定其方針,，所以投資理財(cái)沒有固定不變的方式方法,，就像水流沒有固定的形狀一樣。
理財(cái)追求的是低風(fēng)險(xiǎn),，低收益,；風(fēng)投講究高風(fēng)險(xiǎn)，高收益,。這二者目的都是一樣的——收益,，差別在于風(fēng)險(xiǎn)的大小。沒有只說(shuō)收益不說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)的投資,，也沒有只說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)不說(shuō)收益的投資,。
從根源問一個(gè)問題,，你做投資理財(cái)?shù)哪康氖鞘裁矗磕憧赡軙?huì)說(shuō)賺錢?。∧悄阋趺促?？是兼顧風(fēng)險(xiǎn)和收益讓自己的投資理財(cái)更長(zhǎng)久堅(jiān)韌,？，還是要么一夜暴富,，一夜回到解放前,？
我更傾向于前者，這也意味者保本的理財(cái)也要做,，風(fēng)投也要做,，兼顧二者的收益和風(fēng)險(xiǎn)的平衡，資金曲線呈現(xiàn)震蕩上行的走勢(shì),。
對(duì)年輕人首先來(lái)說(shuō)是職業(yè)發(fā)展的初期,，是一個(gè)資本積累的過程和能力提升的階段。要權(quán)衡理財(cái)還是風(fēng)投比例可以考慮三個(gè)緯度——過去,，現(xiàn)在,，未來(lái)。
過去,，你對(duì)這些投資理財(cái)是否有充分的了解,，如果你不懂就要去了解看看它們好的一面壞的一面，切不可人云亦云,。
現(xiàn)在,，如果把精力過多的投入到投資理財(cái)中，是否會(huì)影響你的主要經(jīng)濟(jì)來(lái)源,，未來(lái)職業(yè)的發(fā)展道路,，這些心理層面的負(fù)擔(dān)都會(huì)影響你的判定。
未來(lái),，不要孤注一擲,，未來(lái)充滿不確定因素（光看賊吃肉，不見賊挨打）,。任何投資都不可能一本萬(wàn)利,，特別是風(fēng)投。不要在前期投入過多,，學(xué)會(huì)試錯(cuò),，給自己留有一些選擇的機(jī)會(huì)。
過去的經(jīng)驗(yàn)對(duì)于未來(lái)不值一提,，值得思考的就四個(gè)字——如履薄冰,。
（希望以上建議能對(duì)大家有所幫助）
首先,，年輕人問這樣的問題是非常好的，說(shuō)明你是一個(gè)非常上進(jìn)有責(zé)任心的人,。
人要趁著年輕去規(guī)劃自己的人生,，這里面當(dāng)然也包括你的理財(cái)計(jì)劃，在目前這個(gè)經(jīng)濟(jì)社會(huì)非常重要,。為什么,？請(qǐng)看下面例子
作一個(gè)假設(shè)，兩位同齡年輕人,，A從20歲開始每年存款1萬(wàn),，年利率5%，B則從30歲開始存錢,，每年2萬(wàn),，年利率5%，請(qǐng)問在他兩50歲時(shí),，誰(shuí)的存款多,？
答案真的是A多，確實(shí)是這樣的,，有人算過巴菲特的年復(fù)利率在24%左右,，其實(shí)大家看并不高，恐怖的是在于復(fù)利的效應(yīng),。他從11歲就開始理財(cái)啦,，而且堅(jiān)持到現(xiàn)在89歲，持續(xù)了78年,，世界首富真的是什么都不用干,，人長(zhǎng)兩條腿，錢長(zhǎng)四條腿,，看起來(lái)如此簡(jiǎn)單,，但細(xì)想一下確實(shí)恐怖。年輕人越早明白這一點(diǎn)也會(huì)受益終生,！
馬太效應(yīng),，一個(gè)人拿10萬(wàn)，收益百分百,，賺10萬(wàn),，有錢人拿1000萬(wàn)，理財(cái)收益10%,，一年收益就100萬(wàn)了,。回歸現(xiàn)實(shí)，普通人能把10W本金翻倍的,？而1000萬(wàn)掙十個(gè)點(diǎn)相對(duì)還是比較輕松穩(wěn)定的,，差距只能越來(lái)越大。
因此,，年輕人一定要盡早累積財(cái)富,，到了中年你就能輕松駕馭一切！這不是能力問題,，這是財(cái)富的基礎(chǔ)問題,。
這也是為什么年輕人要去努力拼搏的原因，人家拿著一千萬(wàn)輕松年收入過百萬(wàn),，你的錢也要找準(zhǔn)時(shí)機(jī)去突破一下，適當(dāng)尋找暴利的機(jī)會(huì),，例如前些年比特幣的投資機(jī)會(huì),，抓住一個(gè)哪怕只投資一萬(wàn)元，你都有可能成為億萬(wàn)富翁,。因此,，我認(rèn)為有遠(yuǎn)見的年輕人也一定會(huì)拿出不影響生活的錢去投資未來(lái)，沒準(zhǔn)哪一天你真的就成為了億萬(wàn)富翁,。
當(dāng)資產(chǎn)數(shù)目大了的時(shí)候,，尋求的就是風(fēng)險(xiǎn)最低的穩(wěn)定收益，因?yàn)槟切├碡?cái)收益就已經(jīng)綽綽有余啦,！
年輕人可以說(shuō)未來(lái)有無(wú)限的可能性,，因此，理財(cái)和風(fēng)險(xiǎn)投資都可以做,。但是前提是你一定要掌握相關(guān)的知識(shí),，了解清楚里面的風(fēng)險(xiǎn)到底有多大，然后再去進(jìn)行投資理財(cái),。
年輕人首先要學(xué)習(xí)投資理財(cái)知識(shí),。作為年輕人，想通過投資理財(cái)賺錢,，必須要多學(xué)習(xí)相關(guān)的投資理財(cái)知識(shí),。一般投資理財(cái)都需要很多的專業(yè)知識(shí)，比如債券,，存款,，大額存單，余額寶等產(chǎn)品專業(yè)的知識(shí),，這些都屬于固定收益類的低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品,。還有股市投資方面的專業(yè)知識(shí)。你要參與股市等高風(fēng)險(xiǎn)的投資,，一定要學(xué)習(xí)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué),，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué),，投資學(xué)，企業(yè)財(cái)務(wù)分析,，國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策,，等等，這些知識(shí)是一定要學(xué)習(xí)的,。學(xué)習(xí)越多,，你投資股市的時(shí)候，可能心里面越有數(shù),，越不容易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),。
嘗試?yán)碡?cái)從低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)開始。年輕人嘗試?yán)碡?cái)可以從余額寶,，銀行存款,，銀行理財(cái)?shù)乳_始，這些產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低,，而且收益率也不錯(cuò),。一般余額寶可以達(dá)到2.3%左右，銀行短期理財(cái)產(chǎn)品收益率一年期限的可以達(dá)到4%左右,。這些產(chǎn)品,，雖然收益率看起來(lái)不高，但是也是熟悉理財(cái)產(chǎn)品的一個(gè)非常好的途徑,，而且關(guān)鍵是風(fēng)險(xiǎn)很小,。
經(jīng)驗(yàn)豐富了可以試著投資股市。股市風(fēng)險(xiǎn)較高,，現(xiàn)在股市中有3700多支股票可以投資,，因此，現(xiàn)在投資股市確實(shí)是選擇非常多?，F(xiàn)在股市中行情變化非?？欤曳浅２蝗菀踪嵉藉X,。作為年輕人,，最好還是堅(jiān)持價(jià)值投資和長(zhǎng)期投資的理念來(lái)投資股市。最好還是投資高分紅績(jī)優(yōu)股為好,，雖然漲的慢,，但是一般跌的也慢，這樣的股票長(zhǎng)期持有風(fēng)險(xiǎn)更小,，更不容易虧損,。
綜上所述，作為年輕人，剛開始肯定要多學(xué)習(xí)投資理財(cái)知識(shí),，然后從風(fēng)險(xiǎn)低的余額寶,、銀行理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品開始投資，積累經(jīng)驗(yàn),。然后慢慢投資經(jīng)驗(yàn)豐富了,，再開始試著投資股市，這樣可能更加穩(wěn)妥一點(diǎn),。
感謝閱讀,！
歡迎留言，關(guān)注,，點(diǎn)贊,！
可能提問者問的是普通固收類的理財(cái)產(chǎn)品和更高風(fēng)險(xiǎn)的投資，年輕人選哪種好,。
其實(shí)從寬泛概念上講,，理財(cái)是涵蓋了所有不同風(fēng)險(xiǎn)的投資。年輕人有沖勁,，有膽識(shí)，有拼搏意識(shí),，按理說(shuō)可以匹配更高風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品,，但是年輕人可能往往缺乏風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)能力，在現(xiàn)在急功近利的社會(huì)氣氛影響下,，多數(shù)年輕人可能在充分學(xué)習(xí)和實(shí)踐之前,，就把自己放到高杠桿和高風(fēng)險(xiǎn)的火爐上烤。
如果提建議的話,，建議是先嘗試中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品,，在有興趣并學(xué)有所得的情況下，可以小資金嘗試中高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品（如基金,、股票,、期貨），這樣的資金一定不能是日用資金或急用資金,，甚至可以把它當(dāng)做學(xué)費(fèi)了,。理財(cái)投資市場(chǎng)天天開門，只要你學(xué)有所成,，哪天來(lái)都不晚,。
到此，以上就是小編對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得的3點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。
