大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題，就是關(guān)于理財(cái)人員考核指標(biāo)的問題,，于是小編就整理了2個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)人員考核指標(biāo)的解答，讓我們一起看看吧,。

投資理財(cái)專業(yè)資格證書有哪些？

　　理財(cái)規(guī)劃師 “Certified Financial Planner”簡稱CFP,。

　　《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》將理財(cái)師分為兩個(gè)等級,，分別是理財(cái)規(guī)劃師和高級理財(cái)規(guī)劃師兩類。理財(cái)師必須掌握9個(gè)方面的基礎(chǔ)知識,，分別是經(jīng)濟(jì)學(xué),、消費(fèi)支出、保險(xiǎn)學(xué),、投資學(xué),、貨幣金融學(xué),、實(shí)業(yè)投資學(xué)、稅收,、財(cái)務(wù)會計(jì)和相關(guān)法律法規(guī),。　　目前市場上有關(guān)理財(cái)師的認(rèn)證項(xiàng)目有近十種,，包括注冊理財(cái)規(guī)劃師（CFP）認(rèn)證,、財(cái)務(wù)顧問師（RFC）認(rèn)證、公認(rèn)財(cái)務(wù)顧問師（ChFC）認(rèn)證,、注冊財(cái)務(wù)策劃師（RFP）認(rèn)證,、特許財(cái)富管理師（CWM）認(rèn)證、注冊金融分析師（CFA）認(rèn)證等,。　　培訓(xùn)內(nèi)容包括個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃原理,、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,、投資規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃,、個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃這五個(gè)模塊,。金融理財(cái)師不是一個(gè)從業(yè)資格證書，而是一個(gè)水平資格證書,?！　≡趪猓罹邫?quán)威性的認(rèn)證項(xiàng)目是注冊理財(cái)規(guī)劃師（CFP）,，認(rèn)證證書名稱：Certified FinancialPlanner,，中文翻譯為“注冊理財(cái)規(guī)劃師”，簡稱CFP,。在國外,，只有獲得CFP資格的人員才能從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)?！　FP證書是目前世界上最權(quán)威的理財(cái)顧問認(rèn)證項(xiàng)目,，持證者人數(shù)的多少，已成為衡量一個(gè)國家或地區(qū)理財(cái)行業(yè)發(fā)達(dá)程度的參考指標(biāo),。對個(gè)人來說,，CFP證書是理財(cái)專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證,?！　FP認(rèn)證包括培訓(xùn)、專業(yè)考試,、職業(yè)道德考核等幾個(gè)步驟,。其中,，專業(yè)考試包括理財(cái)規(guī)劃概論、投資計(jì)劃,、保險(xiǎn)計(jì)劃,、稅收計(jì)劃、退休計(jì)劃與職工福利,、高級理財(cái)規(guī)劃六個(gè)模塊,，考試面非常寬泛，內(nèi)容涉及與財(cái)務(wù)規(guī)劃,、稅務(wù)規(guī)劃,、財(cái)產(chǎn)規(guī)劃有關(guān)的百余門學(xué)科，

如何做一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理,？

1,、打好基本功：理財(cái)所需專業(yè)知識要學(xué)好。

2,、經(jīng)驗(yàn)：自己要為客戶解答的,，自己要做過，要做好,。各類投資都要做做

3,、要站在客戶角度考慮問題，別老想做業(yè)績,?？蛻舻母兄莒`敏的，銷售導(dǎo)向很叫人討厭,，做不出長期的好業(yè)績的

4,、要學(xué)會溝通技巧，要會做人

如何做一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理,？四個(gè)方面：了解你的產(chǎn)品,，了解你的客戶，將最合適的產(chǎn)品推薦給最合適的客戶,，以及快人一步的學(xué)習(xí),。

了解你的產(chǎn)品

一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理，必須熟悉了解你的產(chǎn)品,，包括銀行自營的和代銷的,，必須了解每一款產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、底層資產(chǎn)和資金投向,。尤其是在銀行紛紛成立理財(cái)子公司之后，理財(cái)產(chǎn)品的種類和風(fēng)險(xiǎn)類別愈發(fā)豐富，理財(cái)經(jīng)理必須花心思去研究每一款產(chǎn)品,，避免對產(chǎn)品有誤解,，杜絕將錯(cuò)誤的產(chǎn)品推薦給錯(cuò)誤的客戶。

了解你的客戶

一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理,，一般都是面對高凈值客戶,，他們都有財(cái)富管理的需求，必須真誠用心的去關(guān)心了解你的客戶,，了解客戶的資產(chǎn)狀況,、風(fēng)險(xiǎn)偏好、理財(cái)預(yù)期等情況,。只有在了解客戶的基礎(chǔ)上才能做出正確且適合的推薦,。

將最合適的產(chǎn)品推薦給最合適的客戶

在了解產(chǎn)品和了解客戶的基礎(chǔ)上，還要做出最合適的產(chǎn)品推薦,。推薦的產(chǎn)品應(yīng)該要符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好,、滿足資金的時(shí)間需求、合理進(jìn)行高低風(fēng)險(xiǎn)的搭配,，目的是在客戶可承受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)進(jìn)行最優(yōu)化的資產(chǎn)配置組合,。

快人一步的學(xué)習(xí)

投資和理財(cái)是一個(gè)金融創(chuàng)新頻出的鄰域，要想做一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理,，必須及時(shí)更新自己的知識體系，要優(yōu)秀就要做到快人一步,，先學(xué)習(xí)的人才能優(yōu)先掌握主動(dòng)權(quán),。

到此，以上就是小編對于理財(cái)人員考核指標(biāo)的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于理財(cái)人員考核指標(biāo)的2點(diǎn)解答對大家有用,。