大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師能做什么的問題,，于是小編就整理了6個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)規(guī)劃師能做什么的解答，讓我們一起看看吧,。
薪資待遇還可以，就是面試流程和氣氛都非常詭異,，剛?cè)サ臅r(shí)候告訴我有一個(gè)實(shí)習(xí)期大概兩三個(gè)禮拜,，不給工資只有40塊錢一天的補(bǔ)貼，說是讓我熟悉業(yè)務(wù)其實(shí)就是面試,，如果沒通過這補(bǔ)貼是不給的,，感覺有點(diǎn)坑，更慘的是有些人實(shí)習(xí)了好幾個(gè)月了還沒任何結(jié)果但依然還是要每天上下班給他們白干活,，最慘的是有些人白白干了好多天被淘汰了,。入職流程很慢很麻煩，理財(cái)規(guī)劃師其實(shí)就是個(gè)銷售,，叫你去銀行駐點(diǎn)開發(fā)客戶賣基金開股票戶
作為中信建投的理財(cái)規(guī)劃師。,。我想說 公司氛圍還是不錯(cuò)的 年輕人多 薪酬水平在同行業(yè)算得上很不錯(cuò)了 同時(shí)壓力也是有 不過我們是全口徑計(jì)算創(chuàng)收 可能和其他券商有所不同 有能耐可以考慮公司投行部 這幾年投行在業(yè)內(nèi)都是前三名 至于 理財(cái)規(guī)劃師屬于中信建投的正式在編崗位各種福利待遇都是完整的
理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行,、保險(xiǎn)公司等,，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù),。 理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格分為三級(jí),，一級(jí)為高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師,，二級(jí)為中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師,，三級(jí)為助理理財(cái)規(guī)劃師。 凡報(bào)考國(guó)家職業(yè)三級(jí)的,，只要具備以下條件中的一條即可： 1,、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。 2,、具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校,、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書,。 3、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書,。 4、具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書,，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。 5,、具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù),，并取得結(jié)業(yè)證書,。
考試的話就兩本書：《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)》,、《理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力》,。 內(nèi)容方面大概包括： 第一模塊：基礎(chǔ)課程： 宏觀經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)分析、理財(cái)規(guī)劃概述及管理,、投資理財(cái)?shù)幕纠砟睿?第二模塊：核心課程： 投資規(guī)劃：投資理財(cái)?shù)幕纠砟?，投資理財(cái)?shù)哪繕?biāo)與原則，個(gè)人理財(cái)?shù)挠?jì)量與報(bào)告,，股票,、債券、基金,、信托,、外匯、實(shí)物,、收藏,、教育投資； 稅務(wù)與遺產(chǎn)管理：個(gè)人稅務(wù)籌劃,、中小企業(yè)稅務(wù)籌劃,、遺產(chǎn)管理； 個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理：風(fēng)險(xiǎn)與個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力,、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理,、福利制度； 保險(xiǎn)規(guī)劃：保險(xiǎn)計(jì)劃,、納稅籌劃,、保險(xiǎn)合同分析； 第三模塊：實(shí)際操作課程： 理財(cái)規(guī)劃工作要求：客戶關(guān)系的建立、客戶信息的采集與客戶目標(biāo)的了解,，客戶基本狀況分析,、理財(cái)策劃方案的制定、撰寫,、執(zhí)行與監(jiān)控,，投資理財(cái)?shù)姆煞ㄒ?guī)選編；銀行/保險(xiǎn)理財(cái)工具應(yīng)用,，證券,、期貨、房地產(chǎn)投資應(yīng)用,，創(chuàng)業(yè)投資規(guī)劃,； 考試時(shí)間和題型： 作為國(guó)家的統(tǒng)考職業(yè)，考試時(shí)間是每年的5月,、11月的第三個(gè)周六或周日,。相對(duì)來說難度較高，平時(shí)還是要多下些功夫,。努力?。?/p>
二級(jí)三級(jí)說的是理財(cái)規(guī)劃師的級(jí)別,，三級(jí)是助理理財(cái)規(guī)劃師，考試的話偏重于理論,，二級(jí)是理財(cái)規(guī)劃師,，考試偏重于工作技能，二級(jí)的考試難度也比三級(jí)的難度大,，拿到證書的話也可以找相關(guān)的工作了
理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法,，針對(duì)個(gè)人,、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo),，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員,。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù).
因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的,、切實(shí)可行的理財(cái)方案,，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的,、不斷變化的財(cái)務(wù)需求,。
理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案,，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃,、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃,、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,、稅收籌劃、投資規(guī)劃,、退休養(yǎng)老規(guī)劃,、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
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