大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題，就是關(guān)于銀行理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)的問題,，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹銀行理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)的解答,，讓我們一起看看吧。
你好,，我是理財(cái)師果凍，關(guān)于如何做一名優(yōu)秀的理財(cái)師,，作為同行,，可以給你給你以下幾點(diǎn)建議：
第一點(diǎn)：專業(yè)化，理財(cái)師的本意是協(xié)助客戶打理,、規(guī)劃資產(chǎn),，對(duì)客戶的資產(chǎn)做一個(gè)合理有效的配置,，因此，我們對(duì)客戶負(fù)責(zé)任的直接體現(xiàn)就是提升自己的專業(yè)性,，這個(gè)專業(yè)性體現(xiàn)在知識(shí),，還體現(xiàn)在你選擇公司，如今市場(chǎng)上有太多的金融公司,，客戶不能一一辨別,，而客戶選擇了你，你就要對(duì)客戶負(fù)責(zé),，所以選擇公司時(shí)一定要慎重,。
第二點(diǎn)：是否獨(dú)立，有太多的理財(cái)師為了完成考核,，無(wú)法獨(dú)立完成思考配置,，一味的給客戶推薦高KPI的產(chǎn)品，但沒有思考產(chǎn)品真的適合客戶嗎,？（我認(rèn)識(shí)一個(gè)大佬,，以前在銀行工作，就是銀行讓賣的產(chǎn)品自己從專業(yè)的角度,，結(jié)合市場(chǎng)認(rèn)為不宜配置，果斷沒有給客戶賣,，因此在經(jīng)歷多次后,，從銀行離職，而他換來(lái)的是,，現(xiàn)在做獨(dú)立理財(cái)師,，管理的資產(chǎn)規(guī)模累計(jì)50個(gè)億）
第三點(diǎn)：抗壓、社交能力,，理財(cái)師前期要得到客戶的認(rèn)可是非常不容易的,，而為客戶最配置第一步就是要給客戶做KYC（客戶畫像），引進(jìn)客戶資產(chǎn),，因此與客戶的交談也是一門藝術(shù),，只有客戶給你打開心扉了，你才能了解客戶的需求在哪里,。
總之,，一名優(yōu)秀的銷售，絕不是一名優(yōu)秀的理財(cái)師,，理財(cái)師承擔(dān)的責(zé)任更多,，更多是客戶的新人托付，我經(jīng)常說(shuō),，在國(guó)內(nèi)經(jīng)融行業(yè),，從事理財(cái)師崗位,，更多的時(shí)候要有良心（客戶的專業(yè)性不強(qiáng)，極易被銷售誤導(dǎo)）,，希望能給你帶來(lái)幫助,。
我是果凍，致力于做一名有溫度的理財(cái)師,！
如何做一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理,？四個(gè)方面：了解你的產(chǎn)品，了解你的客戶,，將最合適的產(chǎn)品推薦給最合適的客戶,，以及快人一步的學(xué)習(xí)。
了解你的產(chǎn)品
一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理,，必須熟悉了解你的產(chǎn)品,，包括銀行自營(yíng)的和代銷的，必須了解每一款產(chǎn)品的特點(diǎn),、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、底層資產(chǎn)和資金投向。尤其是在銀行紛紛成立理財(cái)子公司之后,，理財(cái)產(chǎn)品的種類和風(fēng)險(xiǎn)類別愈發(fā)豐富,，理財(cái)經(jīng)理必須花心思去研究每一款產(chǎn)品，避免對(duì)產(chǎn)品有誤解,，杜絕將錯(cuò)誤的產(chǎn)品推薦給錯(cuò)誤的客戶,。
了解你的客戶
一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理，一般都是面對(duì)高凈值客戶,，他們都有財(cái)富管理的需求,，必須真誠(chéng)用心的去關(guān)心了解你的客戶，了解客戶的資產(chǎn)狀況,、風(fēng)險(xiǎn)偏好,、理財(cái)預(yù)期等情況。只有在了解客戶的基礎(chǔ)上才能做出正確且適合的推薦,。
將最合適的產(chǎn)品推薦給最合適的客戶
在了解產(chǎn)品和了解客戶的基礎(chǔ)上,，還要做出最合適的產(chǎn)品推薦。推薦的產(chǎn)品應(yīng)該要符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好,、滿足資金的時(shí)間需求,、合理進(jìn)行高低風(fēng)險(xiǎn)的搭配，目的是在客戶可承受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)進(jìn)行最優(yōu)化的資產(chǎn)配置組合,。
快人一步的學(xué)習(xí)
投資和理財(cái)是一個(gè)金融創(chuàng)新頻出的鄰域,，要想做一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理，必須及時(shí)更新自己的知識(shí)體系,，要優(yōu)秀就要做到快人一步,，先學(xué)習(xí)的人才能優(yōu)先掌握主動(dòng)權(quán),。
謝邀，作為一名多年的銀行人士,，用我個(gè)人的理解和經(jīng)驗(yàn)來(lái)回答這個(gè)問題,。
我認(rèn)為，從我的角度來(lái)理解,，優(yōu)秀的銀行理財(cái)經(jīng)理,，應(yīng)該是對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的理解到位，能夠分析區(qū)別和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，并根據(jù)自己的理解簡(jiǎn)明扼要的說(shuō)出重點(diǎn),，再根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受能力進(jìn)行推薦。
如今的銀行理財(cái)客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)考核相當(dāng)嚴(yán)格,，因?yàn)楫a(chǎn)品類型繁多,，行內(nèi)分?jǐn)?shù)考核也有所倚重。所以要成為一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理并不容易,。
我用在銀行理財(cái)考核中占比較高的資管產(chǎn)品打個(gè)比方,。
因?yàn)樗械馁Y產(chǎn)管理產(chǎn)品大同小異。我認(rèn)為你可以這樣試試,。1,、把所有文件讀一遍。2,、基金要了解類型和投向標(biāo)的,。3、合同至少讀3遍,。4、了解基金團(tuán)隊(duì)的背景和往年收益情況（如果可以了解到團(tuán)隊(duì)成員構(gòu)成和主操盤手那更好）,。
這些了解了一遍,，你基本心理就有素了。
然后再對(duì)比行里的其他管,，找出區(qū)別,。對(duì)比列明，列明時(shí)候不要純列收益,，這種是傻逼做法,。你要根據(jù)你的理解，來(lái)說(shuō)明這只基金的優(yōu)勢(shì),，讓你面對(duì)的客戶看得懂 ,，也就是說(shuō)人話。
最后就是站在客戶的角度,，如果對(duì)方營(yíng)銷我,，我擔(dān)心什么,。
到此，以上就是小編對(duì)于銀行理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于銀行理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)的1點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。
