大家好,，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題,，就是關(guān)于會理財(cái)?shù)娜撕脝岬膯栴},，于是小編就整理了1個相關(guān)介紹會理財(cái)?shù)娜撕脝岬慕獯?，讓我們一起看看吧?/p>
你好,，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理,、技術(shù)和方法，針對個人,、家庭以及中小企業(yè),、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員,。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù).
因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案,，同時(shí)在對方案的不斷修正中,，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求,。
希望對你有幫助,。
理財(cái)規(guī)劃師實(shí)際上是為金融業(yè)服務(wù)而誕生的一個行業(yè)，隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展,，我國居民的人均年收入逐年上漲,，儲蓄越來越多，但是目前國內(nèi)的整體投資環(huán)境還不成熟,，許多人把資金投入股市,，虧得一塌糊涂；投資房產(chǎn)，一旦被套牢,，則變成房奴,。那么,，如何找到最合適的家庭資產(chǎn)配置方案已經(jīng)成了我國大部分居民的迫切需求,。因此，理財(cái)規(guī)劃師這個職業(yè)順勢崛起,，成了炙手可熱的的熱門職位,。
金融學(xué)顧名思義就是關(guān)于資金融通的科學(xué)，研究的對象主要是證券,、股票,、期貨、典當(dāng)?shù)韧顿Y商品,。側(cè)重研究銀行,、保險(xiǎn)公司和其他金融機(jī)構(gòu)的工作及管理方式，了解貨幣,、證券,、期貨的由來及其功能和交易方式等；分析,、預(yù)測股票和外匯價(jià)格的變動,，掌握時(shí)機(jī)買賣證券賺取利潤的技巧；貨幣的發(fā)行與回籠,，存款的吸收與付出,，貸款的發(fā)放與回收，金銀,、外匯的買賣,。理財(cái)規(guī)劃師就是研究金融的分配投資以及金融管理知識的一門科學(xué)，培養(yǎng)出一個能為金融行業(yè)做貢獻(xiàn)的優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師才是理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)的真正意義,。
目前理財(cái)規(guī)劃師可從事機(jī)構(gòu)有銀行,、信托投資公司、保險(xiǎn)公司,、證券公司,，還有信用合作社、財(cái)務(wù)公司,、投資信托公司,、金融租賃公司以及證券、金銀,、外匯交易所等,，而且無論是哪一個金融機(jī)構(gòu)，對于專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師都是非常欠缺的。對于大眾來說,，一個好的理財(cái)規(guī)劃師才更能為他們管理財(cái)產(chǎn)的分配和投資,；對于企業(yè)來說好的理財(cái)規(guī)劃師才能為企業(yè)創(chuàng)造更大的價(jià)值；而對于整個金融行業(yè)來說,，好的理財(cái)規(guī)劃師才是整個行業(yè)欣欣向榮的標(biāo)志,。
保險(xiǎn)行業(yè)很多管這個保險(xiǎn)代理，就叫理財(cái)規(guī)劃師,，只是換了一個名頭而已,，其實(shí)還是賣保險(xiǎn)。
但它是代理制的,，不是掙固定工資,，就是這個保險(xiǎn)產(chǎn)品你賣出去了，給你傭金或提成,，做好了收益會非常好,，如果做不好的話，可能每月連生活費(fèi)都沒有,。
非常適合性格外向,、比較活躍，然后擅長銷售的人去做,，保險(xiǎn)的運(yùn)作其實(shí)很像CX,，你如果做到最后可能就是躺賺，讓你的團(tuán)隊(duì)幫你賺錢,，有一定誘惑力,，但是前期你需要投入并且要運(yùn)營你的人設(shè)。
從2001年起國家規(guī)范了理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn),，理財(cái)規(guī)劃師作為一個新的職業(yè)出現(xiàn)在中國內(nèi)地,，并逐漸走向規(guī)范化。這個職業(yè)的誕生意味著理財(cái)規(guī)劃師將在私人金融服務(wù)領(lǐng)域（個人理財(cái)）市場內(nèi)起到非常重要的作用,。另外理財(cái)規(guī)劃師不但可以為銀行,、保險(xiǎn)、證券等金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù),，還可以在獨(dú)立的理財(cái)機(jī)構(gòu)（第三方理財(cái)公司）工作任職,，為客戶提供綜合性的理財(cái)服務(wù)。
理財(cái)規(guī)劃師提供的服務(wù)內(nèi)容非常廣泛：現(xiàn)金規(guī)劃,、消費(fèi)規(guī)劃,、教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃,、風(fēng)險(xiǎn)管理,、稅收籌劃,、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃,、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面都有涉及,。不同于金融機(jī)構(gòu)的“理財(cái)顧問”，他們只是做其中的一方面的工作,，有理財(cái)規(guī)劃師證書可以勝任所有這些崗位,，但這些單獨(dú)的崗位并不能代表理財(cái)規(guī)劃師。
作為一個合格的理財(cái)規(guī)劃師必須從誠信,、技巧,、法律素養(yǎng)這三個基本方面加強(qiáng)自我修養(yǎng)來保證良好的職業(yè)操守。
人社部取消了理財(cái)規(guī)劃師證書是怎么回事情,？
在2018年人社部職業(yè)資格認(rèn)證目錄單上，理財(cái)規(guī)劃師資格證書的確是取消了,。其實(shí)取消的只是人社部的認(rèn)證資格,，轉(zhuǎn)為由中國職業(yè)技能培訓(xùn)協(xié)會來認(rèn)證，而并不是取消理財(cái)規(guī)劃師這個證書,。
與人社部的認(rèn)證證書相比,，由中國職業(yè)技能培訓(xùn)協(xié)會認(rèn)證的技能證書更注重理論實(shí)踐的結(jié)合和實(shí)際操做的專業(yè)技能培訓(xùn)，這樣能有效提高從業(yè)人員的勝任能力和水平,，讓每個拿到理財(cái)規(guī)劃師證書的人員都真正具備理財(cái)規(guī)劃各項(xiàng)專業(yè)技能,，所以理財(cái)規(guī)劃師轉(zhuǎn)為協(xié)會認(rèn)證后，含金量開始直線上升,。從人社部到中國職業(yè)技能培訓(xùn)協(xié)會,，標(biāo)志著理財(cái)規(guī)劃師這個行業(yè)正式開始了走向標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展的道路，成為最具標(biāo)準(zhǔn)的終生有效的職業(yè)技能證書,。
理財(cái)規(guī)劃師證書的含金量及價(jià)值：
1,、 理財(cái)方面國家唯一認(rèn)可的證書；
2,、 部分地區(qū)可憑證書申請政府高級人才培訓(xùn)補(bǔ)貼,；
3、 部分地區(qū)可憑證書和社保繳納憑證享受積分入戶加分60至100分,；
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