大家好，今天小編關注到一個比較有意思的話題，就是關于理財顧問工作總結的問題,，于是小編就整理了1個相關介紹理財顧問工作總結的解答，讓我們一起看看吧,。
如何做一名優(yōu)秀的理財經(jīng)理,？四個方面：了解你的產(chǎn)品,，了解你的客戶，將最合適的產(chǎn)品推薦給最合適的客戶,，以及快人一步的學習,。
了解你的產(chǎn)品
一名優(yōu)秀的理財經(jīng)理，必須熟悉了解你的產(chǎn)品,，包括銀行自營的和代銷的,，必須了解每一款產(chǎn)品的特點、風險點、底層資產(chǎn)和資金投向,。尤其是在銀行紛紛成立理財子公司之后,，理財產(chǎn)品的種類和風險類別愈發(fā)豐富，理財經(jīng)理必須花心思去研究每一款產(chǎn)品,，避免對產(chǎn)品有誤解,，杜絕將錯誤的產(chǎn)品推薦給錯誤的客戶。
了解你的客戶
一名優(yōu)秀的理財經(jīng)理,，一般都是面對高凈值客戶，他們都有財富管理的需求,，必須真誠用心的去關心了解你的客戶,，了解客戶的資產(chǎn)狀況、風險偏好,、理財預期等情況,。只有在了解客戶的基礎上才能做出正確且適合的推薦。
將最合適的產(chǎn)品推薦給最合適的客戶
在了解產(chǎn)品和了解客戶的基礎上,，還要做出最合適的產(chǎn)品推薦,。推薦的產(chǎn)品應該要符合客戶的風險偏好、滿足資金的時間需求,、合理進行高低風險的搭配,，目的是在客戶可承受的風險范圍內(nèi)進行最優(yōu)化的資產(chǎn)配置組合。
快人一步的學習
投資和理財是一個金融創(chuàng)新頻出的鄰域,，要想做一名優(yōu)秀的理財經(jīng)理,，必須及時更新自己的知識體系，要優(yōu)秀就要做到快人一步,，先學習的人才能優(yōu)先掌握主動權,。
謝邀，作為一名多年的銀行人士,，用我個人的理解和經(jīng)驗來回答這個問題,。
我認為，從我的角度來理解,，優(yōu)秀的銀行理財經(jīng)理,，應該是對理財產(chǎn)品的理解到位，能夠分析區(qū)別和風險點,，并根據(jù)自己的理解簡明扼要的說出重點,，再根據(jù)客戶的風險偏好和承受能力進行推薦。
如今的銀行理財客戶經(jīng)理的業(yè)務考核相當嚴格,，因為產(chǎn)品類型繁多,，行內(nèi)分數(shù)考核也有所倚重。所以要成為一個優(yōu)秀的理財經(jīng)理并不容易。
我用在銀行理財考核中占比較高的資管產(chǎn)品打個比方,。
因為所有的資產(chǎn)管理產(chǎn)品大同小異,。我認為你可以這樣試試。1,、把所有文件讀一遍,。2、基金要了解類型和投向標的,。3,、合同至少讀3遍。4,、了解基金團隊的背景和往年收益情況（如果可以了解到團隊成員構成和主操盤手那更好）,。
這些了解了一遍，你基本心理就有素了,。
然后再對比行里的其他管,，找出區(qū)別。對比列明,，列明時候不要純列收益,，這種是傻逼做法。你要根據(jù)你的理解,，來說明這只基金的優(yōu)勢,，讓你面對的客戶看得懂 ，也就是說人話,。
最后就是站在客戶的角度,，如果對方營銷我，我擔心什么,。
你好,，我是理財師果凍，關于如何做一名優(yōu)秀的理財師,，作為同行,，可以給你給你以下幾點建議：
第一點：專業(yè)化，理財師的本意是協(xié)助客戶打理,、規(guī)劃資產(chǎn),，對客戶的資產(chǎn)做一個合理有效的配置，因此,，我們對客戶負責任的直接體現(xiàn)就是提升自己的專業(yè)性,，這個專業(yè)性體現(xiàn)在知識，還體現(xiàn)在你選擇公司,，如今市場上有太多的金融公司,，客戶不能一一辨別，而客戶選擇了你，你就要對客戶負責,，所以選擇公司時一定要慎重,。
第二點：是否獨立，有太多的理財師為了完成考核,，無法獨立完成思考配置,，一味的給客戶推薦高KPI的產(chǎn)品，但沒有思考產(chǎn)品真的適合客戶嗎,？（我認識一個大佬,，以前在銀行工作，就是銀行讓賣的產(chǎn)品自己從專業(yè)的角度,，結合市場認為不宜配置,，果斷沒有給客戶賣，因此在經(jīng)歷多次后,，從銀行離職,，而他換來的是,，現(xiàn)在做獨立理財師,，管理的資產(chǎn)規(guī)模累計50個億）
第三點：抗壓、社交能力,，理財師前期要得到客戶的認可是非常不容易的,，而為客戶最配置第一步就是要給客戶做KYC（客戶畫像），引進客戶資產(chǎn),，因此與客戶的交談也是一門藝術,，只有客戶給你打開心扉了，你才能了解客戶的需求在哪里,。
總之,，一名優(yōu)秀的銷售，絕不是一名優(yōu)秀的理財師,，理財師承擔的責任更多,，更多是客戶的新人托付，我經(jīng)常說,，在國內(nèi)經(jīng)融行業(yè),，從事理財師崗位，更多的時候要有良心（客戶的專業(yè)性不強,，極易被銷售誤導）,，希望能給你帶來幫助。
我是果凍,，致力于做一名有溫度的理財師,！
到此，以上就是小編對于理財顧問工作總結的問題就介紹到這了，希望介紹關于理財顧問工作總結的1點解答對大家有用,。
