大家好，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題，就是關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)人員每年培訓(xùn)時間的問題,，于是小編就整理了1個相關(guān)介紹個人理財業(yè)務(wù)人員每年培訓(xùn)時間的解答,，讓我們一起看看吧。
獲取理財師的資格認證。
金融理財師 是從事金融理財,，達到標準委員會所制定的教育（Education）,、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標準（以下簡稱為“4E”標準）,，并取得資格認證的專業(yè)人士,。金融理財師工作的最終目標是，在客戶既定的條件和前提下,，運用專業(yè)知識與技能,，最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務(wù)需求。
理財師必備素質(zhì)
理財師要走好職業(yè)發(fā)展之路,，有四個素質(zhì)是必備的,，可以說理財師的職場發(fā)展也是圍繞著這四個素質(zhì)開展的。
1,、道德品質(zhì),。無論是銷售理財產(chǎn)品還是協(xié)助客戶進行理財方案的規(guī)劃，對于理財師的道德品質(zhì)都有著至高的要求,。一個靠欺騙誤導(dǎo)客戶來達成業(yè)務(wù)目標的不誠信理財師,，職業(yè)之路是很難展開的。每年因為誤導(dǎo)銷售而遭到客戶投訴的理財師比比皆是,，這完全是自毀前途,。
2、專業(yè)知識,。理財師需要非常專業(yè)的理財知識,，并且需不斷進修和深化。AFP 資格認證對于理財師來說,，應(yīng)該是基本門檻,。CFP 資格認證對于理財師來說是一個需要爭取達到的階段,。當(dāng)然，除了這兩個基本證書外,，理財師還需要掌握基金,、證券、保險 (放心保 ),、期貨,、稅務(wù)等多個領(lǐng)域的基礎(chǔ)知識，獲取一些基本的從業(yè)資格證書,。對投資特別感興趣的理財師,，還可以考慮去考CFA 專業(yè)證書繼續(xù)進修。
3,、理財經(jīng)驗,。考證容易,，經(jīng)驗積累難,。理財經(jīng)驗不僅包括對各種投資工具的投資研究經(jīng)驗，還包括對客戶實際財務(wù)情況的判斷,、規(guī)劃,、分析、指導(dǎo)經(jīng)驗,，甚至還包括對宏觀經(jīng)濟運行的判斷,。一名優(yōu)秀的金融理財師，一定是多領(lǐng)域均有涉及,，經(jīng)驗豐富的專家,，而經(jīng)驗只能隨著其職場發(fā)展逐步積累。
4,、客戶資源,。既然要理財，就涉及到客戶資源的問題,。在實際工作中,，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財師職業(yè)道路上升的速度,。理財師的工作,，就是一個不斷和客戶打交道的過程，包括新客戶的開拓和老客戶的維護,。客戶資源的優(yōu)劣,，更影響到所在金融機構(gòu)對理財師的評價和職業(yè)上升的空間,。具體找什么培訓(xùn)機構(gòu),，看自己的選擇。主要是自己性格悟性等等,。投資有風(fēng)險,，入行需謹慎！
快速入門倒沒什么可能,，不要看金融學(xué)跟工科比起來沒那么嚴謹,，但若是要理解金融在生活當(dāng)中的關(guān)系和奧妙（股市，期市,，債市,，匯市，房市······）,，不但要花很多時間,，而且不認真去看的話很容易產(chǎn)生很深的誤解。這樣的話題主在理財,，投資等活動中會面臨很多的風(fēng)險,。
但若題主是一名優(yōu)秀的工科畢業(yè)生的話，必備一些金融知識倒是一件明智之舉,。
剛?cè)腴T的話,，推薦看《微觀經(jīng)濟學(xué)》，里面涉及了供需關(guān)系（demand and supply）,，機會成本（opportunity cost）,，博弈論（game theory），寡頭（monopoly）······這些理論不完美但是提供了一個從金融的角度去看待生產(chǎn),。
然后再看個《宏觀經(jīng)濟學(xué)》,，這樣子對GDP，CPI,，通貨膨脹,，量化寬松，貨幣供應(yīng),，債券······有一個大概的了解,。這時候你會發(fā)現(xiàn)各國央行在制定利率時，政府在設(shè)定稅率時,，跟里面的理論總有或多或少的相似,。
在題主對相對宏觀的東西有一些了解時，再去看企業(yè)的問題就會相對容易很多,。去巨潮資訊網(wǎng),，或者企業(yè)官網(wǎng)找一些自己感興趣的公司的年報，財報,。仔細看一下,，你就會發(fā)現(xiàn)一個企業(yè)與金融是離不開關(guān)系的,，做一個企業(yè)不得不關(guān)注自己的盈虧（profit or loss），資產(chǎn)和負債（balance sheet）還有現(xiàn)金流（cash flow）,。一個企業(yè)的應(yīng)收賬,，應(yīng)付賬，銀行存款,，銀行理財,，貸款，或是所發(fā)的債券等等等等 都無法跟金融脫離關(guān)系,。閱讀銀行業(yè),，保險業(yè)，證券業(yè)的年報相對復(fù)雜,，若是認真讀完,，對金融機構(gòu)如何運行作用和弊端會有很深的理解。但是實屬困難,，還是建議去華爾街見聞看一些相關(guān)文章,，慢慢深入。
在對經(jīng)濟和企業(yè)有一個相對深入的了解后,，題主一定要記住金融在英文是finance,，是有融資的意思。有點暗示金融永遠不能脫離為企業(yè)服務(wù)這個使命,。
到此,，以上就是小編對于個人理財業(yè)務(wù)人員每年培訓(xùn)時間的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)人員每年培訓(xùn)時間的1點解答對大家有用,。
