大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題，就是關(guān)于如何成為理財(cái)分析師的問題,，于是小編就整理了2個(gè)相關(guān)介紹如何成為理財(cái)分析師的解答,，讓我們一起看看吧,。
我從當(dāng)面進(jìn)入建行到現(xiàn)在私募基金，一直從事理財(cái)工作,，手中也有AFP,，CHFP,，基金從業(yè)資格,，保險(xiǎn)代理等證,。我來說說這個(gè)理財(cái)師是啥。
理財(cái)師其實(shí)是從國外來的,，在國外理財(cái)師和律師，保險(xiǎn)規(guī)劃師等都是一個(gè)級別,，當(dāng)然我也在向這個(gè)方向努力。其實(shí)理財(cái)規(guī)劃師正常應(yīng)該是一種獨(dú)立的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)或者個(gè)人,。而針對的客戶應(yīng)該是高端的財(cái)富人士以及其家庭,。從事的工作應(yīng)該是受客戶的委托,，在了解客戶的資產(chǎn)，家庭,，支出，收入,，等自然信息后，針對客戶的年齡,，預(yù)期的家庭成員等，為客戶針對重大生命事件,，稅務(wù),，風(fēng)險(xiǎn)事件控制,，財(cái)產(chǎn)繼承等整個(gè)生命周期的事件進(jìn)行規(guī)劃和管理，為客戶制定一個(gè)可行的,，有效的財(cái)富計(jì)劃，同時(shí)進(jìn)行資產(chǎn)配置,，并遵照執(zhí)行,，并在特殊變化時(shí)進(jìn)行調(diào)整。
由此可見,，理財(cái)規(guī)劃師和律師的辦理司法糾紛,，處理法律權(quán)益,，遺產(chǎn)繼承清算，見證遺囑等工作一樣是高大上的,。
但是,，目前國內(nèi)人們對于財(cái)富的管理的概念和自身的財(cái)富積累還沒有達(dá)到相應(yīng)程度，同時(shí)國人不太希望其他人或機(jī)構(gòu)全面了解自己的財(cái)富狀況,，也就是不愿露富,。所以國內(nèi)的理財(cái)師更多是針對所屬機(jī)構(gòu)（銀行,，信托,，基金,，保險(xiǎn),，證券）提供的產(chǎn)品經(jīng)過鑒別挑選,，為客戶推薦產(chǎn)品的工作,，并根據(jù)自身的能力,，市場判斷力，建議客戶增加或者減少某種產(chǎn)品的配置的工作,。
看到你現(xiàn)在從事的是信貸審批,，其實(shí)也算是金融行業(yè)的一員,，對于金融應(yīng)該有一定程度的了解，所以希望改變崗位,，從事理財(cái)崗位不是很難。
首先將常用的資格證書取得,，例如基金，證券,，保險(xiǎn),，理財(cái)規(guī)劃師，這是入門基礎(chǔ),。
同時(shí),，學(xué)習(xí)理財(cái)知識,，以及金融市場知識,，包括且不限于市場經(jīng)濟(jì),，股票市場,，黃金市場,，全球經(jīng)濟(jì),，外匯市場,，并利用這些知識進(jìn)行有效分析整理,，另外還需要學(xué)習(xí)溝通知識,，也就是和客戶交談的方法等,，在溝通中讓客戶了解你的機(jī)構(gòu)，以及能夠讓客戶接受你對于你提供可選產(chǎn)品的建議,，以及幫客戶把我產(chǎn)品持有的時(shí)機(jī)等,。
希望能夠幫你,。
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以我從事金融行業(yè)18年經(jīng)驗(yàn)的過來人,，我談?wù)剬弦?guī)理財(cái)師的看法。
理財(cái)就行業(yè)來說,，跟金融有關(guān),。那么基本的金融知識應(yīng)該是需要具備的,。如果說什么合格，金融的基本原理和基本概念的掌握和理解是最低要求,。
那么有哪些金融知識需要了解呢？一般證券,、保險(xiǎn)、期貨,、期權(quán),、貴重金屬,、銀行、基金,、信托,，這些都是和金融相關(guān)的,，而且都是投資者理財(cái)規(guī)劃要涉及的領(lǐng)域。你如果不了解,，那根本稱不上是一個(gè)合規(guī)的理財(cái)規(guī)劃師。
以上僅僅是對個(gè)人,，如果你的客戶來自于企業(yè)或機(jī)構(gòu)客戶，那你還需要了解稅法,、財(cái)務(wù)知識以及和金融相關(guān)的法律知識。因?yàn)榻鹑谑乾F(xiàn)代經(jīng)濟(jì)活動的紐帶,，深度參與到各行各業(yè)，如果不了解《民法》,、《合同法》,、《企業(yè)法》等等,，就會產(chǎn)生很多的法律風(fēng)險(xiǎn),。理財(cái)或金融的本質(zhì)就是如何防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，這其中就包括法律風(fēng)險(xiǎn),。
通常情況下，理財(cái)規(guī)劃師出身于銀行,、保險(xiǎn),、證券,、基金,、財(cái)經(jīng)行業(yè)的比較多,！
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到此，以上就是小編對于如何成為理財(cái)分析師的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于如何成為理財(cái)分析師的2點(diǎn)解答對大家有用,。
