大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話(huà)題，就是關(guān)于理財(cái)經(jīng)理合規(guī)心得的問(wèn)題,，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)經(jīng)理合規(guī)心得的解答,，讓我們一起看看吧。
你好,，我是理財(cái)師果凍，關(guān)于如何做一名優(yōu)秀的理財(cái)師,，作為同行,，可以給你給你以下幾點(diǎn)建議：
第一點(diǎn)：專(zhuān)業(yè)化，理財(cái)師的本意是協(xié)助客戶(hù)打理,、規(guī)劃資產(chǎn),，對(duì)客戶(hù)的資產(chǎn)做一個(gè)合理有效的配置，因此,，我們對(duì)客戶(hù)負(fù)責(zé)任的直接體現(xiàn)就是提升自己的專(zhuān)業(yè)性,，這個(gè)專(zhuān)業(yè)性體現(xiàn)在知識(shí)，還體現(xiàn)在你選擇公司,，如今市場(chǎng)上有太多的金融公司,，客戶(hù)不能一一辨別，而客戶(hù)選擇了你,，你就要對(duì)客戶(hù)負(fù)責(zé),，所以選擇公司時(shí)一定要慎重。
第二點(diǎn)：是否獨(dú)立,，有太多的理財(cái)師為了完成考核,，無(wú)法獨(dú)立完成思考配置，一味的給客戶(hù)推薦高KPI的產(chǎn)品,，但沒(méi)有思考產(chǎn)品真的適合客戶(hù)嗎,？（我認(rèn)識(shí)一個(gè)大佬，以前在銀行工作,，就是銀行讓賣(mài)的產(chǎn)品自己從專(zhuān)業(yè)的角度,，結(jié)合市場(chǎng)認(rèn)為不宜配置,，果斷沒(méi)有給客戶(hù)賣(mài)，因此在經(jīng)歷多次后,，從銀行離職,，而他換來(lái)的是，現(xiàn)在做獨(dú)立理財(cái)師,，管理的資產(chǎn)規(guī)模累計(jì)50個(gè)億）
第三點(diǎn)：抗壓,、社交能力，理財(cái)師前期要得到客戶(hù)的認(rèn)可是非常不容易的,，而為客戶(hù)最配置第一步就是要給客戶(hù)做KYC（客戶(hù)畫(huà)像）,，引進(jìn)客戶(hù)資產(chǎn)，因此與客戶(hù)的交談也是一門(mén)藝術(shù),，只有客戶(hù)給你打開(kāi)心扉了,，你才能了解客戶(hù)的需求在哪里。
總之,，一名優(yōu)秀的銷(xiāo)售,，絕不是一名優(yōu)秀的理財(cái)師，理財(cái)師承擔(dān)的責(zé)任更多,，更多是客戶(hù)的新人托付,，我經(jīng)常說(shuō)，在國(guó)內(nèi)經(jīng)融行業(yè),，從事理財(cái)師崗位,，更多的時(shí)候要有良心（客戶(hù)的專(zhuān)業(yè)性不強(qiáng),，極易被銷(xiāo)售誤導(dǎo)）,，希望能給你帶來(lái)幫助。
我是果凍,，致力于做一名有溫度的理財(cái)師,！
謝邀，作為一名多年的銀行人士,，用我個(gè)人的理解和經(jīng)驗(yàn)來(lái)回答這個(gè)問(wèn)題,。
我認(rèn)為，從我的角度來(lái)理解,，優(yōu)秀的銀行理財(cái)經(jīng)理,，應(yīng)該是對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的理解到位，能夠分析區(qū)別和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，并根據(jù)自己的理解簡(jiǎn)明扼要的說(shuō)出重點(diǎn),，再根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受能力進(jìn)行推薦。
如今的銀行理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)考核相當(dāng)嚴(yán)格,，因?yàn)楫a(chǎn)品類(lèi)型繁多,，行內(nèi)分?jǐn)?shù)考核也有所倚重。所以要成為一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理并不容易。
我用在銀行理財(cái)考核中占比較高的資管產(chǎn)品打個(gè)比方,。
因?yàn)樗械馁Y產(chǎn)管理產(chǎn)品大同小異,。我認(rèn)為你可以這樣試試。1,、把所有文件讀一遍,。2、基金要了解類(lèi)型和投向標(biāo)的,。3,、合同至少讀3遍。4,、了解基金團(tuán)隊(duì)的背景和往年收益情況（如果可以了解到團(tuán)隊(duì)成員構(gòu)成和主操盤(pán)手那更好）,。
這些了解了一遍，你基本心理就有素了,。
然后再對(duì)比行里的其他管,，找出區(qū)別。對(duì)比列明,，列明時(shí)候不要純列收益,，這種是傻逼做法。你要根據(jù)你的理解,，來(lái)說(shuō)明這只基金的優(yōu)勢(shì),，讓你面對(duì)的客戶(hù)看得懂 ，也就是說(shuō)人話(huà),。
最后就是站在客戶(hù)的角度,，如果對(duì)方營(yíng)銷(xiāo)我，我擔(dān)心什么,。
謝邀,。親，你要知道銀行的梯隊(duì)是這樣的,，柜員—大堂經(jīng)理—個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)崗（理財(cái)經(jīng)理）—對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理（偏機(jī)構(gòu)或偏信貸）—中層…,。為何對(duì)公比對(duì)私要高階一點(diǎn)呢，因?yàn)閷?duì)公客戶(hù)經(jīng)理也有個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)任務(wù),，需要掌握兩項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)技能呀,。一般對(duì)公條線(xiàn)普遍比對(duì)私條線(xiàn)學(xué)歷高，更容易提拔,，我行有負(fù)責(zé)對(duì)私條線(xiàn)專(zhuān)業(yè)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo),，業(yè)績(jī)做到全國(guó)第一死活不能提拔為行長(zhǎng)，另一個(gè)基層行行長(zhǎng)對(duì)公業(yè)績(jī)好,，現(xiàn)在被提拔了,。
另,，其實(shí)銀行理財(cái)經(jīng)理就是賣(mài)基金賣(mài)保險(xiǎn)賣(mài)貴金屬賣(mài)理財(cái)產(chǎn)品…如果營(yíng)銷(xiāo)能力強(qiáng)，能搞定個(gè)人客戶(hù)肯定也能搞定單位客戶(hù),，都是和人打交道嘛,，但是業(yè)績(jī)就是存款100萬(wàn)和存款1個(gè)億的差別了！為啥民生銀行一開(kāi)始要保人呢,，還不是背后有幾十億或者更高的存貸款業(yè)績(jī),，話(huà)說(shuō)銀行還真是最勢(shì)利的行業(yè)了，無(wú)論對(duì)內(nèi)對(duì)外都如是,！
有時(shí)候,，選擇比努力重要！
現(xiàn)在的理財(cái)經(jīng)理,，特別是剛上任的理財(cái)經(jīng)理,，在銀行銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的壓力下，已接近于產(chǎn)品銷(xiāo)售員,，只懂得簡(jiǎn)單的不斷給推銷(xiāo)業(yè)績(jī)所需的產(chǎn)品,，而非根據(jù)客戶(hù)的實(shí)際理財(cái)規(guī)劃需求而為客戶(hù)量身定制的理財(cái)產(chǎn)品搭配。
我們應(yīng)該如何在現(xiàn)有的業(yè)績(jī)壓力下完成業(yè)績(jī)并做好客戶(hù)合理的理財(cái)規(guī)劃方案,？我們需要具備哪些技能,？
首先，需具備專(zhuān)業(yè)的知識(shí)和產(chǎn)品了解,。
其次,，知識(shí)的充實(shí)和各類(lèi)證書(shū)的考取。建議考取證書(shū)的順序：銀行從業(yè)資格證（綜合+理財(cái)）->保險(xiǎn)銷(xiāo)售資格證->證券從業(yè)資格證（至少把基金給考下來(lái),，才能合規(guī)的銷(xiāo)售基金）->AFP->CFP->CPB
此貼建立在中小商業(yè)銀行的基礎(chǔ)上,，四大行客戶(hù)眾多這種土豪就不列入討論范疇了。
到此,，以上就是小編對(duì)于理財(cái)經(jīng)理合規(guī)心得的問(wèn)題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于理財(cái)經(jīng)理合規(guī)心得的1點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。
