大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃書(shū)模板的問(wèn)題，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)規(guī)劃書(shū)模板的解答,，讓我們一起看看吧,。
謝邀，作為一名多年的銀行人士,，用我個(gè)人的理解和經(jīng)驗(yàn)來(lái)回答這個(gè)問(wèn)題,。
我認(rèn)為，從我的角度來(lái)理解,，優(yōu)秀的銀行理財(cái)經(jīng)理，應(yīng)該是對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的理解到位,，能夠分析區(qū)別和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，并根據(jù)自己的理解簡(jiǎn)明扼要的說(shuō)出重點(diǎn)，再根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受能力進(jìn)行推薦,。
如今的銀行理財(cái)客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)考核相當(dāng)嚴(yán)格,，因?yàn)楫a(chǎn)品類(lèi)型繁多，行內(nèi)分?jǐn)?shù)考核也有所倚重,。所以要成為一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理并不容易,。
我用在銀行理財(cái)考核中占比較高的資管產(chǎn)品打個(gè)比方。
因?yàn)樗械馁Y產(chǎn)管理產(chǎn)品大同小異,。我認(rèn)為你可以這樣試試,。1、把所有文件讀一遍。2,、基金要了解類(lèi)型和投向標(biāo)的,。3、合同至少讀3遍,。4,、了解基金團(tuán)隊(duì)的背景和往年收益情況（如果可以了解到團(tuán)隊(duì)成員構(gòu)成和主操盤(pán)手那更好）。
這些了解了一遍,，你基本心理就有素了,。
然后再對(duì)比行里的其他管，找出區(qū)別,。對(duì)比列明,，列明時(shí)候不要純列收益，這種是傻逼做法,。你要根據(jù)你的理解,，來(lái)說(shuō)明這只基金的優(yōu)勢(shì)，讓你面對(duì)的客戶看得懂 ,，也就是說(shuō)人話,。
最后就是站在客戶的角度，如果對(duì)方營(yíng)銷(xiāo)我,，我擔(dān)心什么,。
1、打好基本功：理財(cái)所需專(zhuān)業(yè)知識(shí)要學(xué)好,。
2,、經(jīng)驗(yàn)：自己要為客戶解答的，自己要做過(guò),，要做好,。各類(lèi)投資都要做做
3、要站在客戶角度考慮問(wèn)題,，別老想做業(yè)績(jī),。客戶的感知很靈敏的,，銷(xiāo)售導(dǎo)向很叫人討厭,，做不出長(zhǎng)期的好業(yè)績(jī)的
4、要學(xué)會(huì)溝通技巧,，要會(huì)做人
謝邀,。親，你要知道銀行的梯隊(duì)是這樣的,，柜員—大堂經(jīng)理—個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)崗（理財(cái)經(jīng)理）—對(duì)公客戶經(jīng)理（偏機(jī)構(gòu)或偏信貸）—中層…,。為何對(duì)公比對(duì)私要高階一點(diǎn)呢,，因?yàn)閷?duì)公客戶經(jīng)理也有個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)，需要掌握兩項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)技能呀,。一般對(duì)公條線普遍比對(duì)私條線學(xué)歷高,，更容易提拔，我行有負(fù)責(zé)對(duì)私條線專(zhuān)業(yè)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo),，業(yè)績(jī)做到全國(guó)第一死活不能提拔為行長(zhǎng),，另一個(gè)基層行行長(zhǎng)對(duì)公業(yè)績(jī)好，現(xiàn)在被提拔了,。
另,，其實(shí)銀行理財(cái)經(jīng)理就是賣(mài)基金賣(mài)保險(xiǎn)賣(mài)貴金屬賣(mài)理財(cái)產(chǎn)品…如果營(yíng)銷(xiāo)能力強(qiáng)，能搞定個(gè)人客戶肯定也能搞定單位客戶,，都是和人打交道嘛,，但是業(yè)績(jī)就是存款100萬(wàn)和存款1個(gè)億的差別了！為啥民生銀行一開(kāi)始要保人呢,，還不是背后有幾十億或者更高的存貸款業(yè)績(jī),，話說(shuō)銀行還真是最勢(shì)利的行業(yè)了，無(wú)論對(duì)內(nèi)對(duì)外都如是,！
有時(shí)候,，選擇比努力重要！
現(xiàn)在的理財(cái)經(jīng)理,，特別是剛上任的理財(cái)經(jīng)理,，在銀行銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的壓力下，已接近于產(chǎn)品銷(xiāo)售員,，只懂得簡(jiǎn)單的不斷給推銷(xiāo)業(yè)績(jī)所需的產(chǎn)品,，而非根據(jù)客戶的實(shí)際理財(cái)規(guī)劃需求而為客戶量身定制的理財(cái)產(chǎn)品搭配。
我們應(yīng)該如何在現(xiàn)有的業(yè)績(jī)壓力下完成業(yè)績(jī)并做好客戶合理的理財(cái)規(guī)劃方案,？我們需要具備哪些技能,？
首先，需具備專(zhuān)業(yè)的知識(shí)和產(chǎn)品了解,。
其次,，知識(shí)的充實(shí)和各類(lèi)證書(shū)的考取。建議考取證書(shū)的順序：銀行從業(yè)資格證（綜合+理財(cái)）->保險(xiǎn)銷(xiāo)售資格證->證券從業(yè)資格證（至少把基金給考下來(lái),，才能合規(guī)的銷(xiāo)售基金）->AFP->CFP->CPB
此貼建立在中小商業(yè)銀行的基礎(chǔ)上，四大行客戶眾多這種土豪就不列入討論范疇了,。
你好,，我是理財(cái)師果凍，關(guān)于如何做一名優(yōu)秀的理財(cái)師,，作為同行,，可以給你給你以下幾點(diǎn)建議：
第一點(diǎn)：專(zhuān)業(yè)化,，理財(cái)師的本意是協(xié)助客戶打理、規(guī)劃資產(chǎn),，對(duì)客戶的資產(chǎn)做一個(gè)合理有效的配置,，因此，我們對(duì)客戶負(fù)責(zé)任的直接體現(xiàn)就是提升自己的專(zhuān)業(yè)性,，這個(gè)專(zhuān)業(yè)性體現(xiàn)在知識(shí),，還體現(xiàn)在你選擇公司，如今市場(chǎng)上有太多的金融公司,，客戶不能一一辨別,，而客戶選擇了你，你就要對(duì)客戶負(fù)責(zé),，所以選擇公司時(shí)一定要慎重,。
第二點(diǎn)：是否獨(dú)立，有太多的理財(cái)師為了完成考核,，無(wú)法獨(dú)立完成思考配置,，一味的給客戶推薦高KPI的產(chǎn)品，但沒(méi)有思考產(chǎn)品真的適合客戶嗎,？（我認(rèn)識(shí)一個(gè)大佬,，以前在銀行工作，就是銀行讓賣(mài)的產(chǎn)品自己從專(zhuān)業(yè)的角度,，結(jié)合市場(chǎng)認(rèn)為不宜配置,，果斷沒(méi)有給客戶賣(mài)，因此在經(jīng)歷多次后,，從銀行離職,，而他換來(lái)的是，現(xiàn)在做獨(dú)立理財(cái)師,，管理的資產(chǎn)規(guī)模累計(jì)50個(gè)億）
第三點(diǎn)：抗壓,、社交能力，理財(cái)師前期要得到客戶的認(rèn)可是非常不容易的,，而為客戶最配置第一步就是要給客戶做KYC（客戶畫(huà)像）,，引進(jìn)客戶資產(chǎn)，因此與客戶的交談也是一門(mén)藝術(shù),，只有客戶給你打開(kāi)心扉了,，你才能了解客戶的需求在哪里。
總之,，一名優(yōu)秀的銷(xiāo)售,，絕不是一名優(yōu)秀的理財(cái)師，理財(cái)師承擔(dān)的責(zé)任更多,，更多是客戶的新人托付,，我經(jīng)常說(shuō),，在國(guó)內(nèi)經(jīng)融行業(yè)，從事理財(cái)師崗位,，更多的時(shí)候要有良心（客戶的專(zhuān)業(yè)性不強(qiáng),，極易被銷(xiāo)售誤導(dǎo)），希望能給你帶來(lái)幫助,。
我是果凍,，致力于做一名有溫度的理財(cái)師！
到此,，以上就是小編對(duì)于理財(cái)規(guī)劃書(shū)模板的問(wèn)題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于理財(cái)規(guī)劃書(shū)模板的1點(diǎn)解答對(duì)大家有用。
