大家好，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題，就是關(guān)于投資理財策劃書的問題,，于是小編就整理了1個相關(guān)介紹投資理財策劃書的解答，讓我們一起看看吧,。
如果您有1500萬,，找我就對了,。
我會為你做一份專業(yè)的家族財富管理方案，幫助你守住財富,，富過三代,，看到未來。
我將從以下方面,，為你做好規(guī)劃,。
第一：了解你的家庭族譜情況（財富傳承風險測評表）。
因為不同的家庭結(jié)構(gòu),，面對繼承法的風險是不一樣的,。
第二：了解你風險偏好，的家庭收入與支出,，資產(chǎn)與負債情況,。
第三：了解你財務(wù)的目標是什么。比如子女教育想去哪里，養(yǎng)老想去哪里等,。
第四：再根據(jù)這些情況,，考慮法律，稅務(wù),，婚姻,，投資偏好來為客戶度身定做規(guī)劃方案。
分享下我為客戶做的方案結(jié)果：
第一：幫助客戶用550萬,，解決2500萬生活各種費用支出問題,，還能剩余1100萬孫輩！
第一步,，寫下你的夢想清單，預(yù)算支出大概是金額的10%,。
第二步,，預(yù)留一定金額應(yīng)急錢(如大病、意外等)預(yù)算支出金額的20%,。
第二步,，你對什么投資方式感興趣(如股票、房產(chǎn),、基金)選擇一種定時定額投資,。預(yù)算支出金額的30%。
第三步,，選擇最擅長的行業(yè)創(chuàng)業(yè),。預(yù)算支出金額的40%。
家庭存款達到1500萬,，財富的保值增值非常重要,，目前最需要一個專業(yè)資深的理財規(guī)劃師幫助你的實現(xiàn)家庭目標。目前國內(nèi)GDP保持在6%左右的增速,，全球經(jīng)濟處于衰退期,。根據(jù)目前的國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟環(huán)境，和本人15年的高凈值客戶服務(wù)工作經(jīng)驗,，可參照下面的投資組合,，具體要按照投資人年齡，收益,，風險偏好去配置資產(chǎn)：
1. 保險計劃：
全家人購買香港重疾險和意外險
高端醫(yī)療險
100萬人民幣用于夠買香港儲蓄險 美金年化收益 6.5%以上,，折算人民幣預(yù)期收益 6.5萬
100萬人民幣購買人壽險 人民幣年化收益 3%以上，人民幣預(yù)期收益 3萬
2. 投資組合：
銀行大額存單：300萬 預(yù)計年化收益5.5%,，預(yù)期收益 16.5萬
信托：500萬 充分抵押物保障,，預(yù)防本金損失。預(yù)計年化8.5%收益，預(yù)期收益 42.5萬
黃金ETF: 100萬 對抗全球經(jīng)濟下滑和通脹風險,，預(yù)計年化收益10%,，預(yù)期收益10萬
1500萬有很多選擇，單一的理財方式已經(jīng)不能滿足需求,，應(yīng)該多元投資,，合理控制風險的前提下增厚收益。如果自己沒有理財規(guī)劃的話,，完全可以借助專業(yè)機構(gòu)如銀行券商,，1500萬是可以按照客戶需求定制理財計劃的，如流動性要求,、風險控制要求和收益要求等等,，通過投資存款、國債逆回購,、信托,、指數(shù)定投、CTA策略產(chǎn)品和股票多頭基金來實現(xiàn)財富管理,。
詳細內(nèi)容沒有補充,，有興趣可以私信交流。
你想投資有很多途徑,，你想收益多少,，多久有收益，能承擔的風險有多高,，這些都要參考,。安全一點可以做私人銀行理財產(chǎn)品。如果想長久的保值增值,，可以拿出一部分做保險金信托或者信托投資,。另一部分做高風險投資。另外股票的七年周期也可以參考一下,，下個牛市可能就是幾年之后,。菜鳥意見，僅供參考,。
理財首先得清楚自己的風險偏好,，心里有個簡單規(guī)劃，根據(jù)目前支出情況,，預(yù)留一部分現(xiàn)金在手備用,，至少保證近三個月夠用，然后投三分之一的錢做短期6個月以內(nèi)的理財,，三分之一做一年左右的理財,，剩下的可以做點中長期的理財或保險,，目前市面上各種金融公司和產(chǎn)品泛濫，事前要仔細甄別,，其他的建議得根據(jù)你的實際情況才好提供
到此,，以上就是小編對于投資理財策劃書的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于投資理財策劃書的1點解答對大家有用,。
