大家好,，今天小編關注到一個比較有意思的話題，就是關于理財顧問有前途嗎的問題,，于是小編就整理了1個相關介紹理財顧問有前途嗎的解答,，讓我們一起看看吧。
很多朋友在銀行,、保險公司等地方會遇到理財顧問這個職務，或者是學生在求職的過程中,，也會對這個職業(yè)產(chǎn)生疑問,。理財顧問是做什么的?理財顧問工作的描述，小編今天為您介紹,。 90年代初,，理財對普通市民來說還是個陌生的字眼，而隨著我國個人財富的不斷理財顧問增長,，人們理財?shù)男枨笤絹碓綇娏?，專業(yè)的理財顧問因此而迅速“串紅”,。就像律師,、分析師、會計師,、心理咨詢師一樣,，他們利用自己的專業(yè)理財知識為我們提供理財規(guī)劃方面的服務。 一名理財顧問的工作主要包括: 與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息,，分析客戶的基本狀況,，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議; 指導客戶記錄財務收支和資產(chǎn)負債賬目,，對客戶財務收支狀況進行分析,，判斷客戶財務現(xiàn)狀。 針對客戶的需求獨立設計可行性方案,，給予具體的操作指導,。 及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析,，并撰寫報告,。 投資顧問在現(xiàn)代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人,。若是你要理財,，那么第一個遇到的將會使投資顧問幫你服務。投資顧問具體是做什么的呢?投資顧問是怎樣的一個職業(yè)呢?投資顧問的職責有哪些呢?今天我們來了解一下,。 投資顧問是做什么的,，簡單來說分為以下幾點:
1.對客戶進行全面的資金情況測評。
2.分析客戶的資金狀況,。
3.找出目前的資金缺口,。
4.制訂合理的資金分配方案，并根據(jù)個人不同的成長階段,、風險偏好,，為客戶推薦投資方向。 投資顧問通俗來講就是為客戶進行理財服務,，運用所掌握的專業(yè)知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案,。 您知道理財顧問是做什么的了嗎?希望小編今天的介紹能夠幫到你。
干了4年,，很有發(fā)言權,。工作性質偏營銷，看你性格是否適合,，這是最重要的,。平時會和客戶打交道比較多，也會有很多考核,，不過只要努力,，都不是問題。但是真的很鍛煉人,，也能學很多東西,。
理財顧問,，不論是銀行、證券,、保險,，說白了，都是金融產(chǎn)品銷售,；由于近幾年國內金融市場亂象橫生,，金融市場銷售都很艱難，從業(yè)人員面臨極大的業(yè)績考核,，除了后臺人員,，中前臺人員都要背負業(yè)績考核的壓力，不論是理財經(jīng)理,，還是投資顧問亦或者是客戶經(jīng)理等,，干的工作實際上都一樣，那就是銷售,。只有把產(chǎn)品銷售出去了怎么都好說,；
因此題者如果要從事理財顧問這個崗位，那么一定要有抗壓的準備,，最好有一定的客戶資源,，不然從頭開始開發(fā)客戶，幾個月考核期很難存活下來,，希望我的回答能帶給你幫助,！
我是獨立理財師果凍，致力于做一個有溫度的理財師,！
談談理財顧問工作的現(xiàn)狀,。平時主要做什么呢？通常是先尋找開發(fā)有理財需求客戶,、銷售理財產(chǎn)品給客戶,、維護客戶。
在薪酬方面,，底薪與提成兩部分組成,，各個企業(yè)的底薪提成都不一樣，但普遍底薪不高,，壓力肯定是有的,，畢竟有月度業(yè)績和年度業(yè)績考核在。
在金融方面,，理財顧問也有細分,，銀行、券商,、基金,、財富管理機構都有理財顧問。像銀行,，也細分為一般理財經(jīng)理,、私行理財經(jīng)理，前者面對普通投資者,，后者面對高凈值客戶,。
做理財顧問，有苦也有樂,，當客戶把資金交給你打理時,，那種信任感責任感油然而生。當然也有業(yè)績壓力山大的時候,。做這行,，有四個字很重要：真誠、專業(yè),。對客戶要真誠,，對業(yè)務要專業(yè)，要懂得時事政治經(jīng)濟形勢,，要知道推薦這款理財項目的優(yōu)劣勢,，及時根據(jù)客戶需求提供適合客戶自身的產(chǎn)品與服務。
到此,，以上就是小編對于理財顧問有前途嗎的問題就介紹到這了,，希望介紹關于理財顧問有前途嗎的1點解答對大家有用。
