大家好,，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題,，就是關(guān)于優(yōu)秀理財經(jīng)理心得體會的問題，于是小編就整理了1個相關(guān)介紹優(yōu)秀理財經(jīng)理心得體會的解答,，讓我們一起看看吧,。
像下面幾種性格的人通常不能從事理財經(jīng)理崗位：
第一是不喜歡與人交流的,。理財經(jīng)理的工作內(nèi)容就是要不停地與周圍的人交流,；內(nèi)向的人不可怕，可以給人踏實(shí)的感覺，但是也要與客戶交流,。
第二是心理承受能力差的,。因為這個崗位經(jīng)常被客戶抱怨，也會面對或大或小的市場波動,，許多人離開這個崗位就是因為無法承受客戶投訴所帶來的心理壓力,；
第三是言辭夸張、好大喜功的人,。理財是一份專業(yè)的工作,，向客戶介紹時需要足夠的嚴(yán)謹(jǐn)，夸大性的言辭會誤導(dǎo)客戶的決策,，進(jìn)而帶來難以估量的損失,；
第四是為達(dá)目的不擇手段的人。人做事都有目的性,，工作也是有目的性的,，這無可厚非，但如果為達(dá)目的不擇手段,，在理財這個崗位上不但害人,，而且害已，有的理財經(jīng)理為了業(yè)績和收入,，誤導(dǎo)客戶,，給客戶造成巨大損失，最終導(dǎo)致無法收拾的局面,。
總得來說,，首先要分析自己的風(fēng)險偏好和技術(shù)導(dǎo)向，一定要量價時空齊分析,，才能對自己在里才上有準(zhǔn)確的定位,。
其實(shí)回答這個問題，心中是矛盾的,。
撇開理財經(jīng)理的素質(zhì)能力之外,，單就其定位而言，共有兩種選擇：專家型和營銷型,。
就我個人觀點(diǎn)而言,，我認(rèn)為一個理財經(jīng)理應(yīng)該定位為專家型。自從12年前,，大陸銀行出現(xiàn)銀行理財這新的“名詞”,，就相應(yīng)產(chǎn)生了“理財經(jīng)理”，但那時產(chǎn)品被少,，雷同,，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)也很簡，同時居民理財意識淡，產(chǎn)品銷售量小,，那時我提出了專家型理財經(jīng)理的概念,。一個合格的理財經(jīng)理要熟練掌握市場上所有產(chǎn)品的結(jié)構(gòu),、盈利模式,、風(fēng)險；同時還要了解市場上各家銀行產(chǎn)品的收益,、期限等,，能夠以客戶為中心，推薦包括各家金融機(jī)構(gòu)的合適產(chǎn)品,。
但這種定位于2016年被另一個新名詞所顛覆…“飛單”,。飛單其實(shí)就是理財經(jīng)理只能銷售所在機(jī)構(gòu)自營和代理的產(chǎn)品，如果銷售了非本行產(chǎn)品就叫飛單,，飛單銷售如果出現(xiàn)風(fēng)險,，銀行和理財經(jīng)理均會有責(zé)。2017年銀保監(jiān)會要求雙錄,，叫停了理財經(jīng)理銷售其他產(chǎn)品,。
就銀行來講，需要的是銷售型理財經(jīng)理,，因為只有產(chǎn)品銷售出去,，才會產(chǎn)生效益，并且對理財經(jīng)理的考核均以其銷售的金額或收入為核心,，而不會將客戶獲得了多高收益作為考核指標(biāo),。因此以客戶為中心其實(shí)是一個偽命題。
隨著理財產(chǎn)品的逐漸豐富,，理財機(jī)構(gòu)的增多,，渠道的擴(kuò)大，對理財經(jīng)理的要求越來越高,，但理財經(jīng)理的素質(zhì)卻沒有提高,，有的甚至對產(chǎn)品結(jié)構(gòu)及風(fēng)險都不甚明白。
當(dāng)前,，各銀行人工智能的上線,，以及互聯(lián)網(wǎng)的普及，理財經(jīng)理的職能越來越小,，理財經(jīng)理的路在何方,？客戶的網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)員……這個又是一個新的定位，值得我們思考：理財經(jīng)理可能要跨界,，要轉(zhuǎn)型,，為客戶提供不止是資金規(guī)劃，服務(wù)要深入到各個方面……
實(shí)際工作中，許多理財經(jīng)理把自己的定位都給搞錯了：有的把自己定位成服務(wù)員,，只知道為客戶跑前跑后,；有的把自己定位成市場預(yù)測人士，熱衷于指導(dǎo)客戶投資,；有的把自己當(dāng)成了辦公室職員,，坐在工位上等客戶；有的經(jīng)常與高端客戶在一起,，也把自己當(dāng)成了高端客戶,。錯誤的定位就會造成錯誤的結(jié)果，有些人業(yè)績的確提升很快,，但也有些理財經(jīng)理干得很辛苦卻麻煩纏身,，這時需要檢討一下，看是否對崗位的理解出現(xiàn)了偏差——服務(wù)和營銷才是銀行理財經(jīng)理的準(zhǔn)確定位,。
客戶維護(hù)經(jīng)驗更加重要,，因為理財經(jīng)理要跟形形色色的人打交道，要用這些人能夠接受的方式來交流,。這一技能是無法教授的,，需要理財經(jīng)理在不斷的磕碰和體會中，了解自己的性格特點(diǎn),，同時也識別和適應(yīng)別人,。無論今后在什么崗位，這項能力都很重要,。在實(shí)際工作中,，這一要求也太高，團(tuán)隊負(fù)責(zé)人一般會根據(jù)理財經(jīng)理的性格進(jìn)行分工,，例如年輕的男性貴賓客戶一般不用年輕男性理財經(jīng)理而用女性,，而老大媽級的客戶一般會用男性理財經(jīng)理等。
到此,，以上就是小編對于優(yōu)秀理財經(jīng)理心得體會的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于優(yōu)秀理財經(jīng)理心得體會的1點(diǎn)解答對大家有用。
