中國基金報記者王建強
另一家銀行因?qū)ζ滟J款業(yè)務(wù)進行審查而被監(jiān)管機構(gòu)處以數(shù)百萬美元的罰款,。
福建石獅農(nóng)商行連續(xù)收到五張罰單
近日,，福建石獅農(nóng)商銀行及其分行被泉州銀保監(jiān)局處以五次罰款，合計罰款160萬元,。
具體來說,，福建石獅農(nóng)商銀行因“個人貸款內(nèi)控管理不完善”被罰款30萬元,；八七路支行因“未履行貸款調(diào)查檢查職責，違規(guī)發(fā)放的個人貸款資金流入股市”被罰款30萬元,。1萬元,；寶蓋支行、港塘支行因“未履行貸款調(diào)查檢查職責,，違規(guī)挪用個人貸款資金購房”,，分別被罰款40萬元、20萬元,；晉商支行分別被罰款40萬元,、20萬元；晉上支行分別被罰款40萬元,、20萬元,。因未履行貸款調(diào)查檢查職責，個人貸款資金被挪用,，被罰款40萬元,。責任人邱某志受到警告。
福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司于年5月19日在福建省泉州市工商行政管理局注冊成立,，法定代表人為黃慶峰,。公司經(jīng)營范圍包括吸收公眾存款；發(fā)放短期,、中期和長期貸款,；辦理國內(nèi)結(jié)算等
貸款業(yè)務(wù)違規(guī)多次被罰款
事實上，福建石獅農(nóng)商銀行今年已收到多起罰單,。據(jù)銀保監(jiān)會6月20日消息,，中國銀保監(jiān)會福建銀保監(jiān)局發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司福州分行因在個人貸款貸前調(diào)查中未盡職盡責,，被福建銀保監(jiān)局處以30萬元罰款,。處罰日期為6月14日,。
3月18日，漳州銀保監(jiān)局分局出具的行政處罰信息公示表顯示,，個人貸款貸后管理不善,，導致貸款挪用，對漳州銀保監(jiān)分局漳州相城支行處以50萬元罰款,。福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司精細,；給王文中警告。
年7月9日,，泉州市中級人民法院公開刑事判決書,，石獅農(nóng)商銀行原職員莊某因詐騙罪被判刑。該案于年初審,，最終于年6月結(jié)案,，近日對外公布。
判決書顯示,，莊某系福建省石獅農(nóng)商銀行員工,，歷任該分行會計、營業(yè)員,、輪豐支行行長,。年6月至年1月，莊某欠下巨額債務(wù),，無力償還時,，以幫助客戶還貸為名，利用銀行職員身份,，詐騙31名受害人共計.84萬元,。
據(jù)目擊者證言，發(fā)現(xiàn)莊某先以快借快還的方式欺騙受害人的信任,，輔以高利率,，然后增加貸款金額，導致大量欠款無法歸還,。
銀行貸款業(yè)務(wù)仍受嚴格監(jiān)管
今年以來,，對銀行業(yè)的嚴格監(jiān)管持續(xù)不減。從具體罰款金額來看,，貸款業(yè)務(wù)違規(guī)仍是銀行業(yè)的“重災(zāi)區(qū)”,，包括未完成貸款三項檢查、違規(guī)發(fā)放個人貸款,、挪用信貸資金等,。特別是信貸資金非法流入房地產(chǎn)，多家銀行收到百萬元罰款,。
6月17日,，銀保監(jiān)會官網(wǎng)消息顯示,，平安銀行廈門分行因三項違法違規(guī)行為被罰款200萬元，并對三名相關(guān)責任人給予警告,。
罰款顯示,，該行被罰款的具體原因是：貸前調(diào)查不盡職，向不合格借款人發(fā)放住房抵押貸款,；三貸檢查不到位,，部分個人消費貸款、個人經(jīng)營貸款被違規(guī)用于購房等貸款,。其他限制區(qū)域；與個體互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)聯(lián)合發(fā)放的互聯(lián)網(wǎng)貸款不符合監(jiān)管要求,。
銀保監(jiān)會網(wǎng)站16日披露的行政處罰信息顯示,，浙江松陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因“三罪”被罰款100萬包括非法發(fā)放名義貸款。
行政處罰信息公示表顯示,，浙江松陽農(nóng)商行主要違法行為包括三個原因：一是關(guān)聯(lián)方管控不嚴,；2、違規(guī)發(fā)放名義貸款,；3,、員工管理、員工,、信用客戶缺位,，金融交易出現(xiàn)異常。
此外,，葉明東是上述違法行為的直接責任人,。
綜上，銀保監(jiān)會麗水監(jiān)管局于6月9日決定對浙江松陽農(nóng)商銀行罰款100萬元,，并給予葉明東警告,。
6月7日，建設(shè)銀行北京分行被發(fā)現(xiàn)存在小微企業(yè)貸款管理嚴重缺失,、項目貸款管理嚴重失職,、流動資金貸款管理嚴重缺失、違規(guī)向非企業(yè)提供信貸等問題,。融資擔保公司,、貸后個人消費貸款。該公司因管理不善等六項原因被罰款410萬元,。
編輯：喬伊
